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在科遠(yuǎn)能投向法院申請強(qiáng)制執(zhí)行后，浦發(fā)銀行南通分行以“財產(chǎn)損害賠償糾紛”為案由，指控科遠(yuǎn)能投及自然人盛某在存款過程中存在過錯，要求連帶賠償銀行2.95億元本金及利息。

出品｜WEMONEY研究室

文｜王彥強(qiáng)

2.31億執(zhí)行款已收到！

7月22日，科遠(yuǎn)智慧（002380.SZ）發(fā)布公告稱，已收到浦發(fā)銀行南通分行2.31億元執(zhí)行款，尚有8500萬元存款及利息在立案中。

據(jù)了解，此前，科遠(yuǎn)智慧子公司南京科遠(yuǎn)智慧能源投資有限公司（下稱“科遠(yuǎn)能投”）起訴浦發(fā)銀行南通分行“儲蓄存款合同糾紛”一案已獲得二審勝訴，但在執(zhí)行環(huán)節(jié)受阻，經(jīng)過強(qiáng)制執(zhí)行后，部分執(zhí)行款已到位。

然而，科遠(yuǎn)能投與浦發(fā)銀行之間的糾紛并未結(jié)束。7月16日，科遠(yuǎn)智慧公告稱，浦發(fā)銀行南通分行以“財產(chǎn)損害賠償糾紛”為案由反訴，指控科遠(yuǎn)能投及自然人盛某在存款過程中存在過錯，要求連帶賠償銀行2.95億元本金及利息。目前，該案已獲南京市玄武區(qū)人民法院受理。

2.95億存款被莫名質(zhì)押

事情的經(jīng)過這樣的，科遠(yuǎn)智慧子公司科遠(yuǎn)能投，為提高資金使用效率，在2020年11月至2022年7月期間，分多次購買了浦發(fā)銀行南通分行一年期定期存款產(chǎn)品，合計總金額3.45億元。

其中，最早的一筆4000萬定期存款于2021年11月10日到期，但科遠(yuǎn)能投在到期日并未收到這筆錢。

隨后，向浦發(fā)銀行南通分行問詢得知，4000萬元定期存款于2020年11月10日（存款起息日）已作為南通瑞豪國際貿(mào)易有限公司（下稱南通瑞豪）開具銀行承兌匯票的質(zhì)押擔(dān)保。

由于南通瑞豪未能按時償債，導(dǎo)致4000萬元定期存款到期未能及時贖回。另外，科遠(yuǎn)能投未到期顯示被質(zhì)押狀態(tài)的存款金額為2.55億元。

之后，隨著多筆存款產(chǎn)品到期，同樣未收到資金。于是，在2022年1月，科遠(yuǎn)能投將浦發(fā)銀行南通分行告上法庭，經(jīng)江蘇省南通市崇川區(qū)人民法院開庭審理，2024年12月31日，法院判決浦發(fā)銀行南通分行向南京科遠(yuǎn)支付存款本金2.95億元及逾期利息，本案受理費(fèi)由浦發(fā)銀行南通分行負(fù)擔(dān)。

此后，原告、被告雙方均向南通市中級人民法院提起上訴。2025年5月17日，經(jīng)南通市中級人民法院終審，維持原判。

科遠(yuǎn)智慧公告稱，在規(guī)定時間內(nèi)，公司并未收到浦發(fā)銀行南通分行任何款項。于是，在2025年7月4日，科遠(yuǎn)能投向南通市崇川區(qū)人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行并獲立案。

而據(jù)最新公告顯示，截至7月22日，科遠(yuǎn)智慧已收到南通市崇川區(qū)人民法院劃轉(zhuǎn)的被執(zhí)行人浦發(fā)銀行南通分行履行生效判決的款項共計231,255,538.55元。其中，本金209,998,885.83元，期內(nèi)及逾期利息21,256,652.72元。

目前尚剩余8500萬元存款本金及利息未收回，原因系2022年1月公司向法院起訴時該8500萬元存款未到期，只就到期未收回的2.1億元提起訴訟。針對，該筆款項，科遠(yuǎn)能投已經(jīng)向江蘇省南通市崇川區(qū)人民法院提起訴訟，該訴訟尚在立案過程中。

蹊蹺的質(zhì)押擔(dān)保

雙方均否認(rèn)知情

在整個事件中，科遠(yuǎn)能投的2.95億存款是如何被質(zhì)押擔(dān)保的，是一個關(guān)鍵問題？

據(jù)公開資料顯示，科遠(yuǎn)智慧堅稱未簽署任何質(zhì)押協(xié)議；而浦發(fā)銀行南通分行則于2021年11月15日同步報警，稱“配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查事實(shí)真相”。那個南通瑞豪，據(jù)企查查顯示，目前已經(jīng)被吊銷，其法定代表人為劉濤、大股東為王偉民。

在2022年至2023年期間，南通瑞豪曾因未按規(guī)定提交年度報告信息、登記的住所或經(jīng)營場所無法聯(lián)系而多次被列入企業(yè)經(jīng)營異常名錄。

而有媒體致電科遠(yuǎn)智慧時，工作人員表示：“該案件十分復(fù)雜，存在私刻上市公司公章，冒充工作人員的情況，甚至在南京偽造了公司的辦公場所。”

而隨著案件的深入，司法機(jī)關(guān)認(rèn)定這是一起“犯罪嫌疑人以非法占有為目的，偽造存款企業(yè)印章、冒用名義實(shí)施詐騙”的刑事案件。上市公司科遠(yuǎn)智慧曾披露，由于浦發(fā)銀行南通分行申請不公開審理，因此庭審細(xì)節(jié)暫不公開。

這里有一個關(guān)鍵環(huán)節(jié)是，當(dāng)初科遠(yuǎn)能投在存款時，是通過中間人指定的銀行辦理，曾收到中間人給予的利息之外現(xiàn)金，共計4067.18萬元。

而該公司采用賬外現(xiàn)金的方式分批獎勵給83名員工4014萬元，剩53.18萬元由專人保管。存款消失事件發(fā)生后，科遠(yuǎn)智慧與83名員工經(jīng)協(xié)商后，全部退回公司。

會計事務(wù)所認(rèn)為，上述定期存款利息之外暫收款4067.18萬元因性質(zhì)及金額不明，無法取得充分證據(jù)確認(rèn)會計處理的恰當(dāng)性，因此對科遠(yuǎn)智慧2022年度、2021年度的財務(wù)報告出具了保留意見的審計報告。

浦發(fā)銀行南通分行

反訴“財產(chǎn)損害賠償”

在科遠(yuǎn)能投申請強(qiáng)制執(zhí)行后不久，7月16日，浦發(fā)銀行南通分行向南京市玄武區(qū)人民法院提起訴訟，以“財產(chǎn)損害賠償糾紛”為案由，指控科遠(yuǎn)能投及自然人盛某在存款過程中存在過錯，要求連帶賠償銀行2.95億元本金及利息。

浦發(fā)銀行方面認(rèn)為，科遠(yuǎn)智慧相關(guān)人員接受中間人返現(xiàn)4067萬元用于賬外發(fā)放員工獎勵，存在重大過失。?

對此，科遠(yuǎn)智慧公開反駁稱，銀行反訴實(shí)為“拖延執(zhí)行”。并強(qiáng)調(diào)，刑事判決已認(rèn)定詐騙行為與己無關(guān)。

至于為何在法院終審判決后，對方又提起訴訟?？七h(yuǎn)智慧工作人員此前回應(yīng)媒體表示，此次訴訟與此前上市公司起訴浦發(fā)銀行南通分行系同一案件，但之前公司起訴的案由是儲蓄合同糾紛的合同之訴，這次對方提出的案由是財產(chǎn)損害賠償?shù)那謾?quán)之訴。

針對浦發(fā)銀行南通分行指控的“存款過程中存在過錯”，科遠(yuǎn)智慧相關(guān)人稱：“這主要指部分財務(wù)人員的疏忽行為，但根據(jù)南通中院已經(jīng)作出的終審裁定，我們公司的過錯不足以承擔(dān)2.95億存款的損失?！?/p>

值得一提的是，科遠(yuǎn)智慧在事發(fā)后，還表示浦發(fā)銀行當(dāng)時的網(wǎng)銀系統(tǒng)中沒有明確顯示該存款處于質(zhì)押狀態(tài)，事發(fā)當(dāng)天該公司的職員去柜面查詢存款時，存款狀態(tài)還顯示正常。

雖然目前尚不知此案的真相究竟如何，但可以確定的是，此案的發(fā)生，也暴露了浦發(fā)銀行南通分行的內(nèi)控問題。

事實(shí)上，在該案發(fā)生時，在2020年3月，浦發(fā)銀行南通分行便因?yàn)椤捌睋?jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實(shí)、借貸搭售、代客操作、違規(guī)銷售”等違規(guī)行為，被中國銀行保險監(jiān)管管理委員會南通監(jiān)管分局處以95萬元罰款。而彼時浦發(fā)銀行南通分行的行長是陳永輝。

目前，南京市玄武區(qū)人民法院已受理浦發(fā)銀行南通分行的反訴，科遠(yuǎn)智慧表示將“全力應(yīng)訴”，但開庭時間尚未確定。

年報顯示，2024年，浦發(fā)銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入1707.48億，同比下降1.55%。實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤452.57億元，同比增長23.31%。截至2024年末，該行的資產(chǎn)總額為9.46萬億，同比增長5.05%；貸款總額為5.39萬億，同比增長7.45%；存款總額為5.15萬億，同比增長3.24%。

2025年第一季度，浦發(fā)銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入459.22億元，同比增長1.31%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤175.98億元，同比增長1.02%。不良率為1.33%。