金清妙

當(dāng)家庭責(zé)任與職業(yè)理想在天平兩端閃耀，總有人能鑄就雙贏的支點(diǎn)。中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽壽險(xiǎn)規(guī)劃師徐藝虹，以"顧家亦能立業(yè)"的智慧開啟職業(yè)征程，在從知識積累到表達(dá)破繭的蛻變中，詮釋保障的溫度。她視保險(xiǎn)為家庭經(jīng)濟(jì)的緩沖帶，將銷售理念升華為需求洞察的藝術(shù)，更在團(tuán)隊(duì)沃土里汲取成長養(yǎng)分。

這份對話，見證了一位女性規(guī)劃師如何平衡生活與事業(yè)，用專業(yè)語言守護(hù)萬家安穩(wěn)。

所在公司

中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽保險(xiǎn)有限公司

職位名稱

壽險(xiǎn)規(guī)劃師

沃保合作會(huì)員等級

地區(qū)皇冠

對話嘉賓

小編：當(dāng)初為什么選擇加入保險(xiǎn)行業(yè)？哪一點(diǎn)最吸引你？

徐藝虹：最打動(dòng)我的是職業(yè)賦予的"三維價(jià)值天平"：既能靈活安排時(shí)間陪伴家人，又能通過專業(yè)服務(wù)創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)回報(bào)，更重要的是在兩者平衡中實(shí)現(xiàn)個(gè)人成長。當(dāng)客戶因我的規(guī)劃減輕突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)帶來的經(jīng)濟(jì)重壓時(shí)，那份"顧家"的初心便升華為守護(hù)萬千家庭的職業(yè)使命感，讓收入數(shù)字背后承載更深厚的價(jià)值回響。

小編：入職培訓(xùn)中哪部分內(nèi)容對你幫助最大？為什么？

徐藝虹："需求導(dǎo)向型銷售理念"重塑了我的服務(wù)邏輯。導(dǎo)師強(qiáng)調(diào)：真正的規(guī)劃始于放下產(chǎn)品手冊，走進(jìn)客戶的生命周期——通過深度溝通梳理家庭負(fù)債、子女教育、醫(yī)療儲(chǔ)備等隱形需求，讓保障方案成為解決實(shí)際問題的拼圖。這種思維轉(zhuǎn)變使我明白，銷售的本質(zhì)是成為客戶生活的"風(fēng)險(xiǎn)解碼者"而非產(chǎn)品推銷者。

小編：你覺得保險(xiǎn)對普通家庭的意義是什么？用一句話概括。

徐藝虹：保險(xiǎn)是普通家庭經(jīng)濟(jì)防線的"壓艙石"，它以制度化的互助機(jī)制，將不可預(yù)見的重大風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為可承受的周期性支出。當(dāng)疾病、意外等黑天鵝事件沖擊生活時(shí)，這份契約能瞬間激活應(yīng)急資金池，避免家庭財(cái)富體系崩塌，守護(hù)來之不易的生活穩(wěn)態(tài)。

小編：你現(xiàn)階段最想提升哪方面的專業(yè)能力？

徐藝虹：重點(diǎn)構(gòu)建"T型知識框架"：縱向深耕保險(xiǎn)條款、醫(yī)療政策、財(cái)稅法規(guī)等專業(yè)領(lǐng)域，橫向拓展行為心理學(xué)、家庭資產(chǎn)配置等跨界認(rèn)知。例如研究不同城市醫(yī)保政策對重疾險(xiǎn)設(shè)計(jì)的聯(lián)動(dòng)影響，或經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)下保障方案的動(dòng)態(tài)調(diào)整邏輯，讓知識儲(chǔ)備成為解決復(fù)雜需求的萬能鑰匙。

小編：遇到不太熟悉的保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，你會(huì)通過哪些方式學(xué)習(xí)？

徐藝虹：查閱公司知識庫中的產(chǎn)品白皮書與理賠案例集；參與核保、精算部門的跨職能研討會(huì)；在團(tuán)隊(duì)"產(chǎn)品拆解擂臺(tái)"中接受資深同事質(zhì)詢；最后模擬客戶視角進(jìn)行壓力測試。這種立體化學(xué)習(xí)確保每個(gè)責(zé)任條款、免責(zé)細(xì)節(jié)都轉(zhuǎn)化為可操作的顧問語言。

小編：現(xiàn)階段團(tuán)隊(duì)給你的支持中，哪一點(diǎn)對你幫助最大？

徐藝虹："成長陪伴體系"的價(jià)值尤為凸顯。團(tuán)隊(duì)不僅定期組織稅務(wù)法律專家講座、客戶心理分析工作坊，更獨(dú)創(chuàng)"影子顧問"機(jī)制——新人可全程觀摩金牌規(guī)劃師的真實(shí)咨詢過程，從需求挖掘到方案落地的每個(gè)環(huán)節(jié)都有導(dǎo)師即時(shí)復(fù)盤。這種沉浸式賦能，讓理論加速轉(zhuǎn)化為實(shí)戰(zhàn)肌肉記憶。

小編：入職以來，你覺得自己最大的變化是什么？

徐藝虹：實(shí)現(xiàn)了從"信息傳遞"到"價(jià)值傳導(dǎo)"的語言躍遷。初期常陷入術(shù)語堆砌，現(xiàn)在能借助家庭收支表、風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖等工具，將抽象保障轉(zhuǎn)化為可視化故事；從機(jī)械復(fù)述條款，進(jìn)階到用客戶熟悉的場景比喻化解認(rèn)知門檻。這種表達(dá)力的蛻變，本質(zhì)是專業(yè)思維外化的勛章。

結(jié)語

從平衡家業(yè)的探索者到風(fēng)險(xiǎn)語言的翻譯家，徐藝虹用"破繭"詮釋壽險(xiǎn)規(guī)劃師的進(jìn)階之路。她將銷售理念淬煉成需求洞察的鋒芒，讓知識儲(chǔ)備沉淀為解決問題的底氣，更在每一次表達(dá)升級中傳遞保障的溫度。這份兼顧柔軟與專業(yè)的力量，正是當(dāng)代金融女性的生動(dòng)注腳。期待她在大都會(huì)人壽的沃土上繼續(xù)深耕，以更敏銳的風(fēng)險(xiǎn)嗅覺守護(hù)萬家燈火，用鏗鏘之聲傳遞大都會(huì)人的使命擔(dān)當(dāng)。

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