21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者余紀(jì)昕
7月22日,中小銀行專項(xiàng)債發(fā)行于吉林重啟。
據(jù)吉林省財(cái)政廳披露,2025年第六批吉林省政府債券合計(jì)發(fā)行總額為334.2764億元。其中,260億為支持中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債券,債券期限為10年,發(fā)行票面利率為1.76%,信用等級為AAA級。自此,今年全國首筆中小銀行專項(xiàng)債正式落地。
據(jù)悉,本次新增260億專項(xiàng)債注資,實(shí)則為吉林?jǐn)M組建省級農(nóng)商行中的一環(huán)。此前7月15日,據(jù)吉林省財(cái)政廳,吉林省政府將新增260億元支持中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債券,用于支持中小銀行補(bǔ)充資本金。
文件顯示,按照吉林農(nóng)信系統(tǒng)改革工作安排,吉林省擬組建省級農(nóng)商行并統(tǒng)一法人。本項(xiàng)目資金用途為,支持?jǐn)M組建省級農(nóng)商行補(bǔ)充資本金,即由吉林省財(cái)政廳劃至吉林金控集團(tuán),吉林金控集團(tuán)入股吉林農(nóng)商銀行,幫助吉林農(nóng)商銀行提高資本充足率和抗風(fēng)險(xiǎn)能力,增強(qiáng)運(yùn)營實(shí)力,支持業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。
其資本補(bǔ)充項(xiàng)目收益與融資自求平衡方案還顯示,組建后的吉林農(nóng)商銀行,將繼續(xù)堅(jiān)守“農(nóng)民致富的銀行、微企成長的銀行、居民興業(yè)的銀行”三大定位,緊扣提質(zhì)增效主題,全面貫徹新發(fā)展理念,持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,充分發(fā)揮“本土銀行”優(yōu)勢,立足當(dāng)?shù)亻_展特色化經(jīng)營,促進(jìn)加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力,不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力,支持吉林省高質(zhì)量發(fā)展。吉林農(nóng)商銀行將聚焦服務(wù)主責(zé),重點(diǎn)加大“三農(nóng)”、小微等領(lǐng)域支持,優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),針對吉林省優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向,提高信貸資源配置水平。
記者注意到,據(jù)吉林省人民政府網(wǎng),在7月17日的金融化險(xiǎn)工作專題會議上,省委副書記、省長胡玉亭提到,用足用好各類政策資源,穩(wěn)步推進(jìn)地方中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置和轉(zhuǎn)型發(fā)展。他指出,“我省中小金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn)前期工作成效明顯”,各有關(guān)部門要緊盯時(shí)間節(jié)點(diǎn),壓緊壓實(shí)責(zé)任,強(qiáng)化創(chuàng)造性執(zhí)行、超常規(guī)發(fā)力,著力維護(hù)金融安全穩(wěn)定。穩(wěn)妥有序推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)改革各項(xiàng)工作。統(tǒng)籌好風(fēng)險(xiǎn)處置和轉(zhuǎn)型發(fā)展推動金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)定經(jīng)營、改善績效,著力防范新增風(fēng)險(xiǎn)和“處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)”。
特別的是,該專項(xiàng)債券為2025年全國首筆中小銀行專項(xiàng)債,也是全國5500億元中小銀行專項(xiàng)債基本收尾之后,再度新增的一個發(fā)行案例?;赝ツ辏行°y行專項(xiàng)債在2024年全國僅發(fā)行了一筆,僅有廣西壯族自治區(qū)于去年3月發(fā)行一筆60.2億元中小銀行專項(xiàng)債,注入當(dāng)?shù)剞r(nóng)信改革剛剛成立的廣西農(nóng)商聯(lián)合銀行,用于支持其補(bǔ)充資本。
現(xiàn)階段,地方行的“補(bǔ)血”需要正引起業(yè)內(nèi)普遍關(guān)注。2025年一季度末,城商行、農(nóng)商行資本充足率分別為12.44%、12.96%,低于大型商業(yè)銀行17.79%、股份制商業(yè)銀行13.71%的同期平均資本充足水平。因而,在金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的目標(biāo)下,地方中小銀行或正面臨相對急迫的補(bǔ)充資本需求。
有專業(yè)人士認(rèn)為,雖然從2024年起,專項(xiàng)債補(bǔ)充銀行資本金的資金用途基本處于發(fā)行尾聲。但專項(xiàng)債這一資金用途帶有較強(qiáng)的階段性特征,后續(xù),地方專項(xiàng)債用于給當(dāng)?shù)劂y行“補(bǔ)血”的應(yīng)用實(shí)踐,還需結(jié)合其資本充足率距監(jiān)管要求的空間來靈活把握。
中誠信國際信用評級指出,近年來,在經(jīng)濟(jì)承壓、利率下行等背景下,中小銀行高質(zhì)量發(fā)展面臨較大挑戰(zhàn),2025年一季度,商業(yè)銀行資本充足率有所下降、部分中小銀行逼近監(jiān)管紅線,中小銀行資本補(bǔ)充需求較大、但補(bǔ)充渠道相對受限。而自2024年4月以來,支持中小銀行補(bǔ)充資本金的專項(xiàng)債未再發(fā)行。后續(xù)在“負(fù)面清單”管理模式下,預(yù)計(jì)各地或?qū)⒃诶^續(xù)注資中小銀行的同時(shí),探索支持其他各類地方中小金融機(jī)構(gòu)的可行性,積極助力金融風(fēng)險(xiǎn)的防范和化解。
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