進(jìn)入今年7月，中小銀行科技創(chuàng)新債券發(fā)行明顯提速，長沙銀行、寧波銀行、瑞豐銀行等近10家城商行、農(nóng)商行宣布發(fā)行科創(chuàng)債，規(guī)模合計超150億元。
“為積極響應(yīng)國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，我行成功簿記發(fā)行全國首單區(qū)塊鏈平臺科技創(chuàng)新債券，高效引入金融‘活水’精準(zhǔn)澆灌科創(chuàng)沃土?！?月29日，廣西北部灣銀行發(fā)行規(guī)模15億元的科創(chuàng)債，獲得市場投資機(jī)構(gòu)踴躍認(rèn)購，全場認(rèn)購倍數(shù)達(dá)3.40倍。
7月24日晚間，瑞豐銀行也發(fā)布公告稱，該行于近日發(fā)行了3億元規(guī)模的科創(chuàng)債，成為了第三家參與科創(chuàng)債發(fā)行的農(nóng)商行。
除了上述兩家銀行外，今年7月以來，還有長沙銀行、嘉興銀行、寧波銀行、成都農(nóng)商行、桂林銀行、天津銀行先后公布了科創(chuàng)債發(fā)行的最新進(jìn)展，合計發(fā)行規(guī)模157億元。
5月7日，中國人民銀行、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于支持發(fā)行科技創(chuàng)新債券有關(guān)事宜的公告》，從豐富科技創(chuàng)新債券產(chǎn)品體系和完善科技創(chuàng)新債券配套機(jī)制等方面，對支持科技創(chuàng)新債券發(fā)行提出一攬子措施。
政策落地以來，各家銀行積極參與科技創(chuàng)新債券的承銷、發(fā)行工作，科創(chuàng)債市場持續(xù)擴(kuò)容，發(fā)行主體也從最初的政策性銀行、國有大行，逐步擴(kuò)展至股份制銀行及地方性中小銀行。
《金融時報》記者梳理數(shù)據(jù)時發(fā)現(xiàn)，截至7月30日，發(fā)行科創(chuàng)債的銀行機(jī)構(gòu)已經(jīng)擴(kuò)容至33家，發(fā)行總規(guī)模達(dá)2358億元。其中，中小銀行占比過半，成為科創(chuàng)債發(fā)行的關(guān)鍵力量。
“中小銀行本身就扎根區(qū)域經(jīng)濟(jì)，和本地科創(chuàng)園區(qū)、專精特新企業(yè)聯(lián)系更緊密，發(fā)債能直接對接這些企業(yè)的融資需求?！碧K商銀行特約研究員薛洪言告訴記者，和國有大行相比，中小銀行的科創(chuàng)債規(guī)模普遍更小，利率更高，資金用途也更“接地氣”，投向主要聚焦在本地特色產(chǎn)業(yè)上。
蘇商銀行研究院高級研究員杜娟進(jìn)一步表示，科創(chuàng)債支持長期限、靈活設(shè)置債券條款，中小銀行可通過發(fā)行長期限科創(chuàng)債調(diào)整負(fù)債結(jié)構(gòu)，以匹配科創(chuàng)項目的長周期。投資人對于科創(chuàng)類資產(chǎn)的投資熱情較高，中小銀行發(fā)行科創(chuàng)債可獲得較高的認(rèn)購倍數(shù)、發(fā)行利率也可能較同期的同業(yè)存單等融資工具低。
記者注意到，目前，多數(shù)中小銀行科創(chuàng)債票面利率集中在1.7%至1.9%之間，雖高于政策性銀行和國有大行發(fā)行利率，但相較于傳統(tǒng)融資工具依舊較低。
根據(jù)各家銀行發(fā)布的公告，科創(chuàng)債的募集資金將投向《金融“五篇大文章”總體統(tǒng)計制度（試行）》中規(guī)定的科創(chuàng)領(lǐng)域，包括發(fā)放科技貸款、投資科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行的債券等，專項支持科技創(chuàng)新領(lǐng)域業(yè)務(wù)。
“對科技企業(yè)而言，銀行直接發(fā)行科創(chuàng)債可帶來更充足的信貸資金支持，提高融資可得性、降低融資成本，有效緩解科創(chuàng)企業(yè)輕資產(chǎn)、長周期等帶來的融資難題。”薛洪言認(rèn)為，此外，銀行參與發(fā)行和投資環(huán)節(jié)，可帶動更多市場資金進(jìn)入科技領(lǐng)域，強(qiáng)化“債市融資—股權(quán)投資—科技孵化”的鏈?zhǔn)街С郑鰪?qiáng)科創(chuàng)生態(tài)的韌性。
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