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來源：券業(yè)行家
繼中信證券之后，中金財富宣布買方投顧資產保有規(guī)模成功跨越千億大關。這一成績不僅標志著中金財富業(yè)務發(fā)展的重大突破，更彰顯其堅定不移深耕買方投顧的戰(zhàn)略定力。
官宣突破千億
7月18日，中金財富通過官微宣布：買方投顧資產保有規(guī)模成功跨越1000億元大關，成為行業(yè)內又一家達成這一里程碑的金融機構。在此之前，僅有中信證券的買方投顧規(guī)模突破了1000億元。
中金財富表示，自2019年起，中金財富以前瞻性的眼光，率先在業(yè)內發(fā)力買方投顧轉型，摒棄依賴流量費、銷售返傭的傳統(tǒng)路徑。
經過多年的努力，中金財富構建了一套基于賬戶視角、追求長效價值、覆蓋精細化客戶需求的“中國50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買方投顧服務體系，并持續(xù)迭代服務細節(jié)、延展服務觸角。
作為買方投顧模式代表之一的“中國50”，在近年來較為波動的市場環(huán)境中經受住了考驗，幫助客戶在長期持有過程中享受復利增長。
截至2025年6月末，“中國50”私享專戶中，有超90%客戶實現(xiàn)盈利，近半客戶追加復購。在經歷2024年行情較為低迷震蕩的階段過后，“公募50”保有規(guī)模仍穩(wěn)步增長并跨越百億臺階，穩(wěn)居行業(yè)前列。立足為廣大個人客戶交易資產提供買方投顧解決方案的“ETF50”，截至6月累計簽約客戶超6.3萬人次，簽約客戶ETF保有規(guī)模較去年同期增長291%。
三大能力基座
千億規(guī)模的背后，中金財富立足長期思維，重構投顧服務體系，持續(xù)深化資產配置、專業(yè)投研，以及客戶服務三大能力基座。
當前市場環(huán)境下，投資者對專業(yè)、理性且以長期價值為導向的投資顧問服務需求持續(xù)升溫。
傳統(tǒng)的賣方模式在實踐中善于迎合投資者的情緒價值，以市場熱點作為營銷賣點。不僅會傷害客戶個人利益，也會助推市場行為模式的非理性，追漲殺跌現(xiàn)象頻現(xiàn)。
而買方投顧模式則以客戶利益為中心，站在客戶利益一側，通過收取與客戶存續(xù)資產規(guī)模相關的費用，有效解決了財富管理（賣方）與投資者（買方）的利益一致性問題，真正實現(xiàn)顧問服務的客觀性和中立性。
買方投顧轉型
從行業(yè)發(fā)展來看，券商大財富業(yè)務正處于從通道傭金模式向買方投顧驅動的資產配置模式的關鍵轉型期。
據(jù)21世紀經濟報道梳理上市券商2024年年報發(fā)現(xiàn)，大中型券商加速向買方投顧轉型呈現(xiàn)出三個較為明顯的趨勢：
一是券商基金投顧業(yè)務規(guī)模持續(xù)增長；
二是堅持打造專業(yè)投顧團隊，同時利用AI、大模型等新技術賦能投顧業(yè)務；
三是投資咨詢業(yè)務成新增長點。
例如，截至2024年12月末，國聯(lián)民生證券基金投顧保有規(guī)模92.38億元，同比增長40.10%；東方證券基金投顧業(yè)務合計規(guī)模約153.71億元，較年初增長7.05%。
從國際經驗來看，美國的財富管理市場中買方投顧占據(jù)主導地位，目前美國約91%的市場屬于買方市場。而國內買方投顧市場尚處于發(fā)展階段，不過增長潛力巨大。
隨著居民財富加速配置資本市場，以及投資者對專業(yè)投顧服務需求的增加，國內買方投顧市場前景廣闊。
本次，中金財富買方投顧資產規(guī)模突破1000億，是其自身轉型發(fā)展的成果，也為行業(yè)發(fā)展提供了借鑒。
未來，隨著更多金融機構在買方投顧領域的深入探索與發(fā)展，財富管理行業(yè)有望迎來更加成熟、規(guī)范的發(fā)展階段，為投資者提供更優(yōu)質、專業(yè)的服務。
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