在資本市場的風云變幻中，牛市的到來往往如同一劑強心針，為整個行業(yè)注入新的活力。當市場走牛，一線券商營業(yè)部及財富管理條線人士的生存狀態(tài)也隨之發(fā)生顯著的變化。?
2024年“924”行情至今已有十個月時間，滬指回到了3600點關口震蕩整固，牛市氛圍已不言而喻。目前券商財富管理業(yè)務一線人員生存和工作狀態(tài)如何？《每日經濟新聞》記者展開了調查。
牛市又有牛市的煩惱？弱市期間，賣產品對券商分支機構而言是一件難事，但也是重要工作任務。社交媒體中曾有不少業(yè)內人士分享，遇到某些產品難賣，不得不自掏腰包完成任務。
一頭部券商分支機構人士A先生對記者表示，2025年以來，最明顯變化之一是產品，尤其是權益類產品好賣了。“經常有投資者主動咨詢基金有關問題，而且普遍對權益類產品興趣更濃。與此同時，從交易行為來看，權益類產品之間調倉行為也非常普遍，因此申購和贖回頻率都增加了。”
A先生表示，在此背景下，其感到完成產品銷售類KPI較以往更容易，但新的煩惱又產生了。“我所在券商總部今年下達了新的要求，需要新增有效高凈值開戶。”A先生指出，“去年9月24日之后，市場開戶一度井噴，但其實很多新入市投資者開戶后并未將資金大量投入股市。我們今年要求考核凈資產200萬元以上的開戶數量，現在已經快八月了，挺發(fā)愁這個指標如何能完成。”
記者發(fā)現，A先生的煩惱不是個例。在記者加入的投顧群里，時有投顧發(fā)布開戶推介的海報。
財富管理條線考核與日均成交假設有很大關系值得一提的是，上述A先生所提及銷售類KPI更好完成，記者也從與券商總部人士的交流中得到了佐證。
一華北券商總部B先生對記者指出，對于財富管理條線，行業(yè)普遍做法是將考核指標制定與市場日均成交掛鉤。
B先生表示，“去年9月24日以后，總部對財富管理條線的考核要求一下子就提升了。但今年年初，據我所知，整個行業(yè)財富管理條線在制定考核指標時，對于日均成交的假設發(fā)生了較大變化，分歧也很大。比如有兩家第一梯隊券商，曾經一度將2025年日均成交假設提高至2萬億元。去年年底和今年年初市場出現一定縮量調整，各大券商看法又相對趨于保守。但即使經過調整，行業(yè)普遍對日均成交的預期都在1.2萬億元以上，1.5萬億元、1.8萬億元也不少。一般情況下，年初或春節(jié)前后制定考核基準假設后，除非行情出現較大變化，考核期間總部一般不會進行調整?？傮w而言，市場走好了，甚至活躍度高于預期，一線分支機構的KPI、尤其是產品銷售KPI也相對容易完成。”
市場走勢溫和，一線人士收入暫未大幅增長市場走牛為一線券商營業(yè)部和財富管理條線帶來了業(yè)務量的顯著增長，改變了從業(yè)人員生存與工作狀態(tài)。但從記者了解到的情況來看，許多一線人員的收入未出現井噴式增長。
上述A先生對記者表示，與交易系統(tǒng)為投資者畫像“千人千面”相似，分支機構考核指標早已“更重個人色彩”，即根據每位員工的客戶保有量、從業(yè)年限、從業(yè)經驗等因素制定不同考核指標。“其實我從業(yè)快二十年這是常態(tài)。每個階段都有不同考核指標要面對。每當感覺壓力比較大，回家和孩子玩一玩，或是周末出去郊游一下，就會好很多。”
另一家中型券商人士也對記者表示，滬指雖然到了3600點附近，他的收入并非外界想象的大幅增長。“今年以來上漲相對比較溫和，主要是結構性行情，并非全面普漲。一些投資者所持有的股票在（滬指）3600點漲幅不大，參與感不強，操作頻率或買賣產品的頻率不算太高。所以，總體而言我的收入也比較平穩(wěn)。”
此外，據其透露，近期他的工作中一大重點就是跟一些投資者溝通行情情況，提出投資建議。“畢竟市場走勢復雜多變，投資者在牛市中也渴望更專業(yè)的指導?，F在市場上各類投資信息魚龍混雜，我們需要幫客戶撥開迷霧，篩選出有價值的內容，制定合理的投資策略。從目前反饋來看，客戶對這種溝通交流的需求很大，這也促使我們不斷提升自身專業(yè)素養(yǎng)，以應對市場變化和客戶期待。”
本書共十章 內容包括 世界上沒有人天生優(yōu)秀 生活從來不會一蹴而就， 也不會永遠安穩(wěn)； 讓自己配得上所有的美好； 其實， 有些堅持一文不值； 堅持到所有人都放棄， 你就是冠軍； 向著太陽， 野蠻生長等 延伸閱讀：與 產品好賣：了但新|煩惱來了 的相關文章難聽
日本三和酒店地獄級的體驗！差點把我送走了...
花800元在海外倉庫尋寶，到底能賺多少錢??？
我會毫不猶豫的奔向你，只為早點見到你！
【AI三角洲全干員】《曼波 ???? ????????》不再曼波
【海虎2】——月球之戰(zhàn)
你開過最好開的一輛車是什么車？
男子退房留下粉瓶子 他們果斷報警
長和公告「擬邀請來自中國內地主要策略投資者加入成為港口交易財團重要成員」，哪些信息值得關注？
北京發(fā)布暴雨橙色預警
