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因存在誤導性營銷宣傳、直播賬號不規(guī)范等違規(guī)行為，黑龍江證監(jiān)局近日對黑龍江省容維公司數(shù)據(jù)程序化有限公司（下稱“容維公司”）出具警示函，并要求其3個月內(nèi)完成整改并提交整改報告。

這已是容維公司今年第二次收到監(jiān)管罰單，今年4月，該公司因向監(jiān)管報告員工在職情況時存在虛假陳述，被黑龍江證監(jiān)局罰款3萬元。

近年來，證券投顧機構(gòu)誤導性營銷、員工無證上崗等問題頻發(fā)。據(jù)同花順數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至7月23日，今年以來已有近40家證券投顧機構(gòu)收到監(jiān)管罰單，其中超過六成均涉及虛假或誤導性營銷宣傳。

在業(yè)內(nèi)分析人士看來，證券投顧機構(gòu)頻繁因虛假、誤導性宣傳違規(guī)，主要原因包括利益驅(qū)動、合規(guī)意識薄弱、行業(yè)同質(zhì)化競爭激烈等。推動行業(yè)健康發(fā)展，需要行業(yè)機構(gòu)通過提升自身的專業(yè)投資服務能力來獲客，加強公司合規(guī)管理，同時對違規(guī)行為從嚴監(jiān)管，提高違規(guī)成本，創(chuàng)新科技監(jiān)管手段等。

容維公司年內(nèi)兩次被罰

繼報送含有虛假陳述的文件后，容維公司又因誤導性宣傳、直播賬號使用不當?shù)冗`規(guī)行為被罰。

根據(jù)黑龍江證監(jiān)局近日披露，容維公司在經(jīng)營過程中存在三方面問題：一是部分員工對服務能力進行誤導性的營銷宣傳；二是新媒體平臺直播賬號使用管理不規(guī)范；三是個別高管人員離職后未向監(jiān)管部門報告。

為此，黑龍江證監(jiān)局對容維公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并要求容維公司在收到警示函之日起3個月內(nèi)完成整改工作并向監(jiān)管提交書面報告。

公開信息顯示，容維公司成立于1997年，是一家持牌證券投資咨詢機構(gòu)，總部位于哈爾濱市，業(yè)務覆蓋北京、上海、深圳等地，是國內(nèi)專業(yè)從事證券大數(shù)據(jù)分析和處理、算法開發(fā)研究及機器人自動交易系統(tǒng)開發(fā)、AI智能數(shù)據(jù)系統(tǒng)開發(fā)等業(yè)務的數(shù)據(jù)算法服務商，該公司的資本實力、業(yè)務體量、用戶規(guī)模等在行業(yè)處于上游。

今年4月，容維公司還曾因報送監(jiān)管的文件存在虛假陳述被罰款3萬元。根據(jù)黑龍江證監(jiān)局此前披露，在監(jiān)管調(diào)查中，容維公司4次向黑龍江證監(jiān)局提交情況說明時，對員工黃某琴、劉某、楚某及葉某生的在職情況進行了虛假陳述。

在2023年至2024年期間，容維公司先否認黃某、劉某、楚某為該公司員工，后又確認黃某、劉某為該公司安徽分公司員工，并確認葉某生為該公司上海分公司員工。

經(jīng)黑龍江證監(jiān)局調(diào)查，劉某、楚某為同一人，而葉某生并非容維公司員工，且存在冒用他人執(zhí)業(yè)證書的情況。

黑龍江證監(jiān)局認定，容維公司的行為構(gòu)成向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或重大遺漏的違法行為，因此決定對其處以3萬元罰款。

近段時間，除了容維公司，還有成都匯陽投資顧問有限公司（下稱“成都匯陽”）、四川大決策證券投資顧問有限公司（下稱“四川大決策”）因存在誤導性營銷宣傳被監(jiān)管采取責令改正措施。

根據(jù)7月11日四川證監(jiān)局披露，成都匯陽合規(guī)管理機制不健全、提供投資建議缺乏合理依據(jù)、存在誤導性營銷宣傳的情形；四川大決策同樣存在公司合規(guī)管理機制不健全、未向客戶完全履行告知義務、存在誤導性營銷宣傳的情形。

虛假、誤導性營銷宣傳頻現(xiàn)

近年來，證券投顧機構(gòu)誤導性營銷、員工無證上崗等問題頻發(fā)，年內(nèi)已有數(shù)十家投顧機構(gòu)遭監(jiān)管“點名”。

根據(jù)證監(jiān)會披露，截至6月底，共有78家持牌證券投資咨詢機構(gòu)，有24家機構(gòu)被采取暫停新增客戶監(jiān)管措施。

另據(jù)同花順數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至7月23日，今年以來已有近40家證券投顧機構(gòu)收到監(jiān)管罰單，這意味著有半數(shù)投顧機構(gòu)均存在違規(guī)行為。

從違規(guī)原因來看，投顧公司因涉及虛假及誤導性營銷宣傳、承諾或暗示收益被罰者居多，同時無資質(zhì)人員開展投顧服務、直播違規(guī)薦股等也較為普遍。

比如，北京天相財富管理顧問有限公司（下稱“天相投顧”）及其分公司今年以來已收到3張監(jiān)管罰單，其中該公司山東分公司被山東證監(jiān)局采取暫停新增客戶3個月的監(jiān)管措施。

根據(jù)監(jiān)管披露的信息，天相投顧在人員管理方面，部分人員無資質(zhì)展業(yè)；營銷行為方面，存在承諾收益，使用夸大、誤導性表述，運用部分個股過往業(yè)績進行展示宣傳，未在宣傳環(huán)節(jié)向客戶說明所提供產(chǎn)品局限性；提供服務方面，部分投資建議無合理依據(jù)、未向客戶說明投資建議依據(jù)來源、未進行風險提示；內(nèi)部控制方面，部分產(chǎn)品審核流程虛設。

再如，包括股掌柜證券投資咨詢有限公司、杭州頂點財經(jīng)網(wǎng)絡傳媒有限公司、江蘇百瑞贏證券咨詢有限公司（下稱“江蘇百瑞贏”）等多家投顧機構(gòu)均存在直播業(yè)務開展不規(guī)范問題。

以江蘇百瑞贏為例，該公司在業(yè)務推廣過程中，營銷人員運用客戶盈利案例、展示客戶稱贊感謝截圖、過往推薦股票的業(yè)績等開展營銷宣傳含有存在一定誤導性和暗示收益的內(nèi)容。此外，通過直播開展業(yè)務推廣中合規(guī)管控不到位，個別員工未經(jīng)報備自行開展網(wǎng)絡直播，并在直播過程提供涉及具體個股的投資建議等。

“證券投顧機構(gòu)虛假、誤導性宣傳行為的本質(zhì)是為了獲客?！惫ば挪啃畔⑼ㄐ沤?jīng)濟專家委員會委員盤和林對第一財經(jīng)表示，由于行業(yè)競爭激烈，投顧營銷手段同質(zhì)化嚴重，部分證券投顧機構(gòu)則會嘗試通過“標新立異”的方式來引流，而這些引流行為往往存在虛假、誤導性問題。此外，部分“臨時工”因表現(xiàn)力較強，更容易在互聯(lián)網(wǎng)上吸引用戶，證券投顧機構(gòu)往往會被迫投用戶所好，忽視合規(guī)要求。

盤和林認為，行業(yè)的健康發(fā)展需要鼓勵投顧機構(gòu)提高自身專業(yè)投資服務能力，為投資者提供真實、透明的歷史業(yè)績數(shù)據(jù)，依靠優(yōu)質(zhì)的服務能力吸引客戶。

一位資深證券從業(yè)人士則表示，一方面投顧機構(gòu)需要創(chuàng)新服務模式，打破傳統(tǒng)薦股業(yè)務依賴，強化綜合服務能力；另一方面監(jiān)管需要加強行業(yè)合規(guī)管理，針對通過社交平臺、直播等新手段營銷業(yè)態(tài)進行規(guī)范化管理，創(chuàng)新科技監(jiān)管手段等。