幾件大事在這幾天同時發(fā)生。
第一件事，是中美關稅談判。
8月1日是全球關稅的最后期限，從這天起，和美國談判的國家按照談判結果來，剩余國家則按15%至20%的基準關稅率。
目前已經(jīng)達成的協(xié)議是歐洲的15%關稅，附加條件是歐洲公司在美國投資6000億美元，以及未來三年購買7500億美元的能源。
15%關稅+1.35萬億資金，這就是歐盟對特朗普的投名狀！
日本將向美國投資5500億美元，放開大米等農(nóng)產(chǎn)品市場，關稅稅率水平從原定25%下調(diào)至15%。
15%關稅+5500億資金，這就是日本對特朗普的投名狀！
接下來，最重要的就是中國了。7月28日，中美兩國經(jīng)貿(mào)團隊在瑞典斯德哥爾摩舉行中美經(jīng)貿(mào)會談。這幾天就要出結果。
但無論結果怎么樣，有一點是肯定的，這一次國內(nèi)絕對不會像歐盟和日本一樣妥協(xié)。
2019年第一次對中國關稅的教訓太深刻了，人民幣自動貶值了14%，用國民財富的集體折損，承擔了關稅的所有惡果。
第一次我們退了一步，但對方則會進一步得寸進尺，這是人性使然，更可況對岸已經(jīng)切換成交易模式，一切以最大化獲利為先，早已不在乎全球秩序和規(guī)則。那么，必須以其人之道還治其人之身。
很顯然，我們的反制讓對岸驚奇不已，從來沒想到有人能對美如此強硬，然后就迅速換了態(tài)度，開始逐步妥協(xié)，H20晶片的政策逆轉(zhuǎn)，就是最典型的案例，也顯示了對岸極度靈活的談判策略。
無論如何，在重商主義和交易原則下，對岸不占便宜是不可能的，這也意味著，國內(nèi)想回到之前的出口狀態(tài)已經(jīng)不可能了。美國已經(jīng)從直接出口和借岸轉(zhuǎn)口兩個層面完全封死了擦邊通道。
放棄任何幻想，我們只能靠國內(nèi)！
所以，在這種宏觀環(huán)境下，本周的第二件大事，就顯得特別重要，這就是這幾天就要召開的中央經(jīng)濟工作會議。
這場會議，決定了下半年的政策走勢和發(fā)力方向。
比如說眼下最重要的一件事，就是國內(nèi)經(jīng)濟增長龍頭，必須從過去五年的出口拉動，轉(zhuǎn)換到內(nèi)需拉動。
其實從年初的兩會開始，我們就已經(jīng)開始鋪墊了，但有了關稅三個月的過渡期，出口反而更加飆了起來，對岸搶進口，我們搶出口，雙向奔赴，但終歸是回光返照，最后的強弩之末！
但這三個月，卻讓國內(nèi)的轉(zhuǎn)型緊張感，緩了一步。進入到7月后，決策層的緊迫感陡然直升！
7月1日，中央財經(jīng)委員會第六次會議第一次將“反內(nèi)卷”納入國家經(jīng)濟治理框架，舉國拉起一場轟轟烈烈的全方位、無死角的整治運動！
7月14日，2015年后的第二次中央城市工作會議召開，定調(diào)城市發(fā)展正“從大規(guī)模增量擴張階段轉(zhuǎn)向存量提質(zhì)增效為主”，重要抓手在于城市更新。
7月16日，國務院常務會議召開，研究做強國內(nèi)大循環(huán)重點政策舉措落實工作?！皵U大內(nèi)需”“提振消費”成為各大部委提及下一步施策重點時的高頻詞。
從現(xiàn)有政策梳理來看，七月底的中央經(jīng)濟工作會議，會對這一系列政策進行提綱挈領，從而形成下半年的政策總綱。
所以，政策路徑是清晰的：
全力拉通脹。
價格回升，是經(jīng)濟回升的七寸，價格回升，才能形成企業(yè)利潤、員工工作，家庭收入，消費回升的正循環(huán)。
這可以理解為，漲價拉內(nèi)需，這將是下半年最重要一件事。很多金融政策、刺激政策，都會圍繞這個主線展開！
新的投資增量將主要放在城市民生領域，涵蓋教育、醫(yī)療、管網(wǎng)、公園、社區(qū)服務等等。
這么多年來，影響國運的大基建都是舉國體制的，比如說高鐵、南水北調(diào)、西電東輸?shù)鹊?。城市高質(zhì)量更新可以看做是新時代的舉國體制，為的是下一步的戶籍城市化做準備。
城市化進入尾聲，房地產(chǎn)使命已經(jīng)轉(zhuǎn)為民生保障。下一步住房雙軌制也會加速，新加坡80%的人口住在政府補貼的組屋，15%的人住在商品房公寓，5%的人住在別墅。香港70%的人住在政府公租房。所以70%保障房+30%的市場化商品房就是核心趨勢。
至此，基層新的財富模型將逐漸形成：
住房新加坡或香港化，居民財富美國化。
在長期低息造成的儲蓄搬家之下，股票、保險為主的金融資產(chǎn)將平替房地產(chǎn)，成為居民財富的下一個蓄水池。
這就是接下來的趨勢！
最后，我做了一個【財富思維私密群】，就是第一時間分享對市場、政策走勢、資產(chǎn)趨勢的變動和思考，如果你對金融和投資感興趣，歡迎加入。
