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本報記者 彭衍菘
7月份以來,公募基金銷售渠道建設(shè)呈現(xiàn)加速態(tài)勢。Wind資訊數(shù)據(jù)顯示,截至7月27日,月內(nèi)已有超過20家公募基金管理人為旗下百余只產(chǎn)品新增銷售機構(gòu),涉及公告多達156份。其中,海富通基金、富榮基金、路博邁基金等10余家公募基金管理人在拓展銷售網(wǎng)絡(luò)的同時,還宣布旗下部分基金參加新增銷售機構(gòu)申購費率優(yōu)惠活動,形成“渠道擴容+費率優(yōu)惠”的雙重布局。
以泰康基金7月25日發(fā)布的公告為例,自7月25日起,該公司旗下泰康中證紅利低波動交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金將增加國聯(lián)民生證券股份有限公司為銷售機構(gòu),并參加其費率優(yōu)惠活動。
晨星(中國)基金研究中心總監(jiān)孫珩在接受《證券日報》記者采訪時表示,新增銷售機構(gòu)既是為了拓寬渠道、觸達更多客群(如券商的高風險偏好客戶),也是為了借力不同機構(gòu)優(yōu)勢(如券商在ETF銷售上的場景優(yōu)勢),在競爭中提升產(chǎn)品覆蓋面與銷量,同時配合費率優(yōu)惠吸引資金,強化市場滲透。
基金公司在與代銷機構(gòu)合作過程中,還積極參與其費率優(yōu)惠活動。海富通基金公告稱,自7月29日起,投資者通過渤海證券股份有限公司等銷售機構(gòu)申購海富通量化選股混合,在不違反法律法規(guī)和基金合同的相關(guān)要求下,申購費率不設(shè)折扣限制(執(zhí)行固定申購費用的除外),具體折扣費率以上述銷售機構(gòu)的活動為準。
深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責任公司公募產(chǎn)品運營曾方芳表示,對于投資者而言,費率優(yōu)惠直接降低了購買基金的成本,顯著提升性價比,從而增強了投資體驗。
近年來,公募基金銷售市場競爭激烈,券商渠道正加速崛起。Wind資訊數(shù)據(jù)顯示,截至2024年7月27日,代銷基金數(shù)量超過1萬只的機構(gòu)中并無證券公司身影;截至2025年7月27日,已有8家券商代銷基金數(shù)量超過1萬只,券商代銷基金平均市占率整體同比提升2.82個百分點至36.06%。業(yè)內(nèi)分析稱,這與券商近年來強化投研能力、優(yōu)化服務(wù)模式密切相關(guān)。
談及不同類型代銷機構(gòu)的優(yōu)勢,巨豐投顧高級投資顧問陳宇恒表示,銀行作為傳統(tǒng)金融機構(gòu),擁有龐大的客戶基礎(chǔ)和廣泛的分支網(wǎng)絡(luò),能夠為基金公司帶來穩(wěn)定的客源和資金流;券商具備專業(yè)的投資顧問團隊和豐富的市場經(jīng)驗,其在股票交易方面的優(yōu)勢也能為基金產(chǎn)品的銷售提供有力支持;獨立基金銷售機構(gòu)則以靈活性和創(chuàng)新性著稱,其線上銷售平臺的便捷性和高效性也備受投資者青睞。
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