鄭裕仁

融資投資這個(gè)圈子有很多的黑話，外行人說(shuō)兩句話就露餡了?，F(xiàn)在給你們介紹融資流程里面暗含的金融黑話，你學(xué)會(huì)了這些，以后跟投資人打交道，你就知道他講的是啥了。

比如你是一個(gè)老板，你想要融資的時(shí)候該怎么做呢？

你先去找個(gè)投資顧問(wèn)（FA），投資顧問(wèn)會(huì)幫你先出一份商業(yè)計(jì)劃書(shū)（BP），然后拿著這個(gè)商業(yè)計(jì)劃書(shū)給投資人看，投資人看完之后覺(jué)得還可以，會(huì)給你出一份投資意向書(shū)（TS）。

當(dāng)這份投資意向書(shū)你們雙方都簽完字之后，投資人會(huì)派人到你的公司做一個(gè)盡職調(diào)查（DD），這個(gè)盡職調(diào)查做完合格之后，他會(huì)跟你一起做一個(gè)股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議（SPA）。這些做完之后，這個(gè)融資過(guò)程就算完成了。

這里面有很多英文縮寫(xiě)，F(xiàn)A是投資顧問(wèn)，就是給你的公司進(jìn)行包裝，整得高大上，包裝完之后去找一個(gè)投資人來(lái)投錢。你可以把FA理解為媒婆、掮客。

那什么叫做BP呢？BP是商業(yè)計(jì)劃書(shū)，讓投資人知道你的實(shí)力和投資價(jià)值。

TS是投資意向書(shū)，就是我要投你，我會(huì)出一個(gè)關(guān)鍵投資條款，它里面包含什么呢？估值，我會(huì)投你哪些，我會(huì)占你多少個(gè)董事會(huì)席位，都是核心的關(guān)鍵內(nèi)容。

你對(duì)這個(gè)核心條款接受之后，你們雙方要簽一下。記住了，TS不具備法律效力，TS只是一個(gè)意向書(shū)，表明你們雙方試婚了，但是還沒(méi)領(lǐng)結(jié)婚證，不受法律保護(hù)。很多人以為簽了投資意向書(shū)，就有錢了，開(kāi)心得很，那僅僅只代表開(kāi)始。

然后我派人去做個(gè)DD是什么意思？DD指的是盡職調(diào)查，對(duì)你的公司資產(chǎn)、負(fù)債情況、經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)情況進(jìn)行一系列的調(diào)查。

盡職調(diào)查又分為法律盡調(diào)、財(cái)務(wù)盡調(diào)、稅務(wù)盡調(diào)和行業(yè)盡調(diào)，好比相親全面考察你的家庭關(guān)系。調(diào)查一下這個(gè)人品德良好，沒(méi)有征信不良，學(xué)歷也不錯(cuò)，有潛力，父母都挺好，可以考慮領(lǐng)證。

盡調(diào)完之后，那我就打算正式投資你了，這個(gè)時(shí)候就會(huì)給你簽個(gè)SPA。這個(gè)SPA不是去洗浴中心做水療，而是雙方簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，正式進(jìn)行股權(quán)變更。

還有的投資人喜歡說(shuō)LP，你別傻傻以為是投資人的老婆，用專業(yè)術(shù)語(yǔ)來(lái)說(shuō)就是有限合伙人，一般是指咱們的出資人，你可以理解成你的金主爸爸。

你只要把上面這些術(shù)語(yǔ)搞明白了，下次聽(tīng)別人聊其實(shí)也就這么幾句話，你就不會(huì)犯傻了。

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