“投資運(yùn)作不規(guī)范、數(shù)據(jù)管理不審慎、信息登記不及時(shí)等?！苯鹑诒O(jiān)管總局日前披露廣銀理財(cái)多項(xiàng)違法違規(guī)行為，對其罰沒合計(jì)1159.88萬元。廣銀理財(cái)公告稱，上述行政處罰系金融監(jiān)管總局2023年對該司開展風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查的處理結(jié)果。
據(jù)公告，2024年，廣銀理財(cái)實(shí)現(xiàn)營收5.12億元，凈利潤2.79億元，分別同比增長19.6%、26.2%。截至2024年末，廣銀理財(cái)存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模1823.7億元，在同期31家已開業(yè)銀行理財(cái)子公司中排名第23；2025年上半年末，廣銀理財(cái)存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模1743.1億元，較去年末有所縮減。
風(fēng)控、內(nèi)控存缺陷被罰千萬
據(jù)金融監(jiān)管總局8月1日披露的行政處罰信息，廣銀理財(cái)因投資運(yùn)作不規(guī)范、數(shù)據(jù)管理不審慎、信息登記不及時(shí)等違法違規(guī)行為，被沒收違法所得194.94萬元、罰款964.94萬元，罰沒合計(jì)1159.88萬元，相關(guān)責(zé)任人王光源、王未紅被警告并罰款共計(jì)40萬元。
據(jù)金融監(jiān)管總局官網(wǎng)信息，2025年以來，金融監(jiān)管總局對銀行理財(cái)子公司已開出3張罰單，除廣銀理財(cái)，另外兩家被罰機(jī)構(gòu)包括中銀理財(cái)、交銀理財(cái)，分別被罰沒1290萬元、1750萬元。三家機(jī)構(gòu)被罰沒金額均在千萬以上，合計(jì)4199.9萬元，已經(jīng)超出2024年金融監(jiān)管總局及派出機(jī)構(gòu)對銀行理財(cái)子公司的罰沒總額（3120萬元），處罰力度明顯加大。從處罰案由看，上述三家機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為均涉及投資與信息管理問題。
針對上述處罰，廣銀理財(cái)公告回應(yīng)，近日，金融監(jiān)管總局公布的廣銀理財(cái)行政處罰決定書，系2023年對該司開展風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查的處理結(jié)果。
廣銀理財(cái)表示，公司高度重視監(jiān)管意見，以問題整改為契機(jī)，認(rèn)真舉一反三，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，建立健全長效機(jī)制，保障公司經(jīng)營管理穩(wěn)定。
“下一步，廣銀理財(cái)將進(jìn)一步深入貫徹落實(shí)黨中央決策部署，規(guī)范投資運(yùn)作管理，提升專業(yè)化投研能力，不斷提高內(nèi)控合規(guī)管理水平?！睆V銀理財(cái)強(qiáng)調(diào)。
管理規(guī)模超千億，去年凈利潤增長26%
官方信息顯示，廣銀理財(cái)由中國人壽成員單位廣發(fā)銀行于2019年6月啟動(dòng)籌建，于2021年12月1日正式成立。
據(jù)報(bào)告數(shù)據(jù)，2024年，廣銀理財(cái)實(shí)現(xiàn)營收5.12億元，凈利潤2.79億元，分別同比增長19.6%、26.2%；截至2024年末，廣銀理財(cái)存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模1823.7億元，在同期31家已開業(yè)銀行理財(cái)子公司中排名第23，存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模同比增長9.6%。
2024年7月末，廣銀理財(cái)召開2024年上半年工作會(huì)議，會(huì)議要求，下一階段要緊盯考核任務(wù)落實(shí)，做好“三老三新”，包括鞏固好“老產(chǎn)品”，維持好“老客戶”，維護(hù)好母子協(xié)同的“老關(guān)系，拓展好“新渠道”，發(fā)行好“新產(chǎn)品”，開辟好“新領(lǐng)域”；8月，廣銀理財(cái)黨委召開會(huì)議傳達(dá)學(xué)習(xí)黨的二十屆三中全會(huì)精神，會(huì)議強(qiáng)調(diào)要堅(jiān)持增收增效，緊盯年度經(jīng)營任務(wù)落實(shí)。
據(jù)公告數(shù)據(jù)，截至2025年6月末，廣銀理財(cái)存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模1743.1億元，較年初減少80.6億元，降幅4.4%。
采寫：南都·灣財(cái)社記者黃順威
