時刻新聞
張映茂
英大現(xiàn)金寶貨幣市場基金2025年第2季度報告顯示，該基金在報告期內呈現(xiàn)出一些值得關注的變化。從份額總額到收益情況，各項數(shù)據(jù)反映了基金的運作態(tài)勢和市場表現(xiàn)。
主要財務指標：收益與凈值穩(wěn)定
分級基金收益差異小
報告期內，英大現(xiàn)金寶A本期已實現(xiàn)收益為50,181,789.84元，本期利潤與之相同；英大現(xiàn)金寶B本期已實現(xiàn)收益為652.98元，本期利潤也是652.98元。期末基金資產凈值方面，英大現(xiàn)金寶A為15,674,389,776.60元，英大現(xiàn)金寶B為194,008.40元。整體來看，兩者收益雖差距較大，但這主要是由于份額規(guī)模不同導致，從收益率角度差異并不顯著。
基金簡稱
本期已實現(xiàn)收益
本期利潤
期末基金資產凈值
英大現(xiàn)金寶A
50,181,789.84元
50,181,789.84元
15,674,389,776.60元
英大現(xiàn)金寶B
652.98元
652.98元
194,008.40元
基金凈值表現(xiàn)：A類表現(xiàn)略優(yōu)
各階段收益跑贏基準
英大現(xiàn)金寶A在各階段凈值收益率大多跑贏業(yè)績比較基準。過去三個月，凈值收益率為0.3877%，業(yè)績比較基準收益率為0.3371%，超出0.0506%。過去一年，凈值收益率為1.6194%，業(yè)績比較基準收益率為1.3591%，超出0.2603%。英大現(xiàn)金寶B在部分階段略遜于業(yè)績比較基準，如過去三個月凈值收益率為0.3276%，低于業(yè)績比較基準收益率0.0095%。
階段
英大現(xiàn)金寶A凈值收益率(1)
業(yè)績比較基準收益率(3)
(1)－(3)
英大現(xiàn)金寶B凈值收益率(1)
(1)－(3)
過去三個月
0.3877%
0.3371%
0.0506%
0.3276%
-0.0095%
過去六個月
0.7760%
0.6717%
0.1043%
0.6562%
-0.0155%
過去一年
1.6194%
1.3591%
0.2603%
1.3718%
0.0127%
投資策略與運作：靈活調整持倉
順應市場動態(tài)調倉
報告期內，宏觀經濟背景復雜，央行降準降息釋放流動性，資金面改善。債市收益率4月因美方關稅政策超預期下行，之后多空拉鋸。本基金根據(jù)債券市場走勢及資金面預期，在銀行存款、同業(yè)存單、信用債和逆回購之間靈活調整板塊配置比例，保持產品流動性的同時實現(xiàn)穩(wěn)健收益。
基金業(yè)績表現(xiàn)：A類略超基準
收益符合市場波動特征
本報告期英大現(xiàn)金寶A的基金份額凈值收益率為0.3877%，略高于業(yè)績比較基準收益率0.3371%；英大現(xiàn)金寶B的基金份額凈值收益率為0.3276%，略低于業(yè)績比較基準。這一表現(xiàn)與市場波動及基金投資策略調整相符。
基金資產組合：固定收益占主導
固定收益投資占比超六成
報告期末，基金總資產中固定收益投資金額為10,459,372,384.67元，占比64.49%。買入返售金融資產為4,614,173,032.53元，占比28.45%。銀行存款和結算備付金合計1,051,127,814.43元，占比6.48%。其他資產94,072,885.48元，占比0.58%。
項目
金額（元）
占基金總資產的比例（%）
固定收益投資
10,459,372,384.67
64.49
買入返售金融資產
4,614,173,032.53
28.45
銀行存款和結算備付金合計
1,051,127,814.43
6.48
其他資產
94,072,885.48
0.58
債券投資組合：同業(yè)存單占大頭
同業(yè)存單占比近61%
從債券品種看，同業(yè)存單攤余成本為9,541,330,394.05元，占基金資產凈值比例達60.87%。企業(yè)短期融資券攤余成本612,870,906.92元，占比3.91%。金融債券（政策性金融債）攤余成本274,587,866.90元，占比1.75%。中期票據(jù)攤余成本30,583,216.80元，占比0.20%。
債券品種
攤余成本（元）
占基金資產凈值比例（%）
國家債券
-
-
央行票據(jù)
-
-
金融債券（政策性金融債）
274,587,866.90
1.75
企業(yè)債券
-
-
企業(yè)短期融資券
612,870,906.92
3.91
中期票據(jù)
30,583,216.80
0.20
同業(yè)存單
9,541,330,394.05
60.87
開放式基金份額變動：A類份額大增近100%
申購贖回致份額大幅變動
英大現(xiàn)金寶A報告期期初基金份額總額為7,970,547,013.98份，期間總申購份額40,032,365,448.20份，總贖回份額32,328,522,685.58份，期末份額總額15,674,389,776.60份，增幅近100%。英大現(xiàn)金寶B期初份額218,562.84份，期間總申購份額13,022.53份，總贖回份額37,576.97份，期末份額194,008.40份。
項目
英大現(xiàn)金寶A
英大現(xiàn)金寶B
報告期期初基金份額總額
7,970,547,013.98份
218,562.84份
報告期期間基金總申購份額
40,032,365,448.20份
13,022.53份
報告期期間基金總贖回份額
32,328,522,685.58份
37,576.97份
報告期期末基金份額總額
15,674,389,776.60份
194,008.40份
英大現(xiàn)金寶貨幣市場基金在2025年第2季度，份額規(guī)模有較大變動，收益情況整體穩(wěn)定且A類表現(xiàn)略優(yōu)。投資者需關注市場波動及基金投資策略調整對未來收益的影響，尤其是高比例投資者贖回可能帶來的風險。
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來源：紅網
作者：蘇湖富
編輯：林國蘋
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