趙怡婷

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聚焦標(biāo)準(zhǔn)化管理，助推效能升級

中證協(xié)開展券商分支機(jī)構(gòu)信息科技工作調(diào)研

本報記者 周尚伃

《證券日報》記者從券商處獲悉，為全面了解券商在分支機(jī)構(gòu)信息科技工作管理的現(xiàn)狀以及在工作開展過程中所面臨的挑戰(zhàn)，中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中證協(xié)”）近日在行業(yè)內(nèi)開展調(diào)研，重點圍繞基礎(chǔ)設(shè)施、技術(shù)能力（涵蓋人工智能、大數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)安全）與制度建設(shè)三大核心維度展開，旨在通過系統(tǒng)性梳理行業(yè)現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)，為推動分支機(jī)構(gòu)信息科技建設(shè)管理的標(biāo)準(zhǔn)化與效能提升提供有力依據(jù)。

近年來，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮推動下，券商為提升運營效率、優(yōu)化網(wǎng)點資源配置，普遍加快了分支機(jī)構(gòu)的整合與轉(zhuǎn)型步伐。在此背景下，中證協(xié)在本次調(diào)研中，對基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)內(nèi)容給予了高度關(guān)注。

從信息系統(tǒng)建設(shè)類型來看，調(diào)研詳細(xì)詢問了券商設(shè)置A型、B型、C型分支機(jī)構(gòu)（含分公司）的具體數(shù)量。其中，A型證券營業(yè)部作為部署現(xiàn)場交易信息系統(tǒng)、提供線下服務(wù)的核心載體，其數(shù)量變化直接反映券商線下服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的戰(zhàn)略調(diào)整，因此調(diào)研特別關(guān)注了券商對A型證券營業(yè)部未來設(shè)立或轉(zhuǎn)型的規(guī)劃。

在管理架構(gòu)層面，調(diào)研進(jìn)一步深入分支機(jī)構(gòu)信息技術(shù)工作的組織模式，包括總部負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理人員數(shù)量（含規(guī)劃管理、日常運維人員）、分公司是否設(shè)立信息技術(shù)團(tuán)隊或部門、分公司中負(fù)責(zé)信息技術(shù)工作的專職人員數(shù)量、分支機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)運維方式、分支機(jī)構(gòu)信息技術(shù)運維工作是否已部分采用了外包模式等內(nèi)容。

今年2月份，中國證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于資本市場做好金融“五篇大文章”的實施意見》明確提出，“提升證券期貨行業(yè)數(shù)字化水平。推動行業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型”。在政策引導(dǎo)與行業(yè)轉(zhuǎn)型的雙重驅(qū)動下，券商對信息技術(shù)的投入已呈現(xiàn)“量質(zhì)齊升”的態(tài)勢，科技賦能正逐步轉(zhuǎn)化為券商的實際競爭力。

一系列案例表明，數(shù)字化工具的應(yīng)用有效降低了券商的運營成本。例如，今年某頭部券商在分支機(jī)構(gòu)推廣智能印章，結(jié)合物聯(lián)網(wǎng)+技術(shù)，實現(xiàn)了“人印分離”，從而增強(qiáng)風(fēng)控管理水平，賦能分支機(jī)構(gòu)智慧運營。同時，科技賦能還推動了產(chǎn)品與服務(wù)的持續(xù)創(chuàng)新，例如，基于大數(shù)據(jù)分析的風(fēng)險評估模型、個性化投資組合建議等應(yīng)用場景已逐步落地。

盤古智庫（北京）信息咨詢有限公司高級研究員江瀚對《證券日報》記者表示：“當(dāng)前證券行業(yè)競爭已從‘牌照紅利’轉(zhuǎn)向‘科技紅利’，分支機(jī)構(gòu)作為直接觸達(dá)客戶的終端，其數(shù)字化水平直接影響客戶體驗。券商通過加強(qiáng)信息科技建設(shè)，可實現(xiàn)業(yè)務(wù)線上化、服務(wù)智能化，提升運營效率?！?/p>

隨著大模型等新應(yīng)用、新技術(shù)與金融行業(yè)的緊密結(jié)合，本次中證協(xié)調(diào)研也關(guān)注券商技術(shù)能力的應(yīng)用情況；一方面，聚焦人工智能等前沿技術(shù)在分支機(jī)構(gòu)的落地情況，通過調(diào)研“是否已部署人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)用于服務(wù)客戶”，評估行業(yè)在智能化服務(wù)領(lǐng)域的進(jìn)展；另一方面，針對A型、B型證券營業(yè)部的信息技術(shù)投入成本進(jìn)行細(xì)化統(tǒng)計，涵蓋專線與衛(wèi)星費用、機(jī)房維護(hù)及信息技術(shù)設(shè)備維護(hù)成本、新技術(shù)應(yīng)用投入等方面。

值得關(guān)注的是，在技術(shù)快速迭代的同時，數(shù)據(jù)安全作為金融科技應(yīng)用的底線要求被納入調(diào)研核心。調(diào)研明確詢問了券商在分支機(jī)構(gòu)中推廣新技術(shù)能力提升效率的同時，采取了哪些保護(hù)數(shù)據(jù)安全的措施，應(yīng)用了何種預(yù)防投資者信息泄漏風(fēng)險的手段，包括但不限于數(shù)據(jù)加密傳輸與存儲、訪問權(quán)限分級管理、定期數(shù)據(jù)安全審計、統(tǒng)一的防病毒入侵監(jiān)測系統(tǒng)等。

“中證協(xié)此次調(diào)研特別強(qiáng)調(diào)數(shù)據(jù)安全維度，反映出監(jiān)管層對金融科技風(fēng)險的高度重視。分支機(jī)構(gòu)加強(qiáng)信息科技建設(shè)，有助于構(gòu)建完善的合規(guī)風(fēng)控體系，防范技術(shù)風(fēng)險向業(yè)務(wù)風(fēng)險傳導(dǎo)。”江瀚表示。

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