盧鎮(zhèn)珍

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，公安機(jī)關(guān)打擊治理舉措和預(yù)警防范手段也在不斷迭代升級。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，詐騙分子往往通過購買黃金的形式，將詐騙資金進(jìn)行洗白。前不久，在福建廈門，有兩名男子在金店內(nèi)的異常表現(xiàn)就引起了店員的注意，警方順線將一個(gè)利用黃金洗錢的團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。

今年5月9日，在福建廈門一家金店內(nèi)，兩名男子進(jìn)店后，既沒有詢問價(jià)格，也沒有挑選款式，而是直奔柜臺要求購買金條。這一反常舉動引起了店員的警覺。

兩名男子全程頻繁翻看手機(jī)，東張西望，顯得十分可疑。更蹊蹺的是，根據(jù)店員劉女士的觀察，看似互不相識的兩名男子，其實(shí)早在進(jìn)店之前就有過交流。

金店店員劉女士：我出去在外面迎賓的時(shí)候，看到這兩個(gè)人到中庭的時(shí)候就在聊天，兩個(gè)男生是不同時(shí)間段進(jìn)來的。我們就覺得很可疑，第一時(shí)間就匯報(bào)給門店的店長。

這一情況讓金店工作人員回想起，轄區(qū)派出所曾上門宣傳的黃金洗錢新手法，他們發(fā)現(xiàn)這兩名男子的異常表現(xiàn)與警方宣傳的內(nèi)容高度吻合。于是，金店工作人員在派出所建立的“警民反詐聯(lián)防微信群”了發(fā)送一條信息。

廈門市公安局刑事偵查支隊(duì)六大隊(duì)一中隊(duì)中隊(duì)長洪恒亮：建立了警企跟警商的聯(lián)動機(jī)制，如果有發(fā)現(xiàn)異常的話，像企業(yè)包括商圈的店家都會第一時(shí)間與轄區(qū)派出所進(jìn)行溝通和聯(lián)系。

不到5分鐘，轄區(qū)派出所民警趕到了現(xiàn)場。此時(shí)，兩名男子還沒有離開。為了不打草驚蛇，民警決定先看看商場里的公共場所視頻，這一看，果然又有了新發(fā)現(xiàn)。

廈門市公安局思明分局梧村派出所社區(qū)隊(duì)指導(dǎo)員徐世龍：我們發(fā)現(xiàn)這伙人實(shí)際上是有4個(gè)人，三男一女都是二三十歲的年輕人，通過回放視頻和現(xiàn)場跟蹤，發(fā)現(xiàn)這伙人兩兩一組，到一家店完之后會去洗手間里面換衣服，然后更換搭檔再去另外一家金店，非常不符合常理。

通過視頻追蹤，民警發(fā)現(xiàn)了他們更為異常的可疑點(diǎn)。

廈門市公安局思明分局梧村派出所社區(qū)隊(duì)指導(dǎo)員徐世龍：他們在走路的時(shí)候會刻意避開商場比較明顯的監(jiān)控，以及在店里面的時(shí)候會長時(shí)間刻意低頭。手機(jī)一直在聊天，店員在問他一個(gè)問題的時(shí)候，他要等手機(jī)里面的人回復(fù)完才回復(fù)店員。

警方判斷，這四名購買金條的人應(yīng)該就是詐騙團(tuán)伙中所謂的“車手”，他們通過購買金條的方式幫助詐騙團(tuán)伙將詐騙來的錢款進(jìn)行洗白轉(zhuǎn)移。

廈門市公安局思明分局梧村派出所社區(qū)隊(duì)指導(dǎo)員徐世龍：這些人先到金店踩好點(diǎn)之后，然后等上家的指示。比如說有一筆涉詐資金要進(jìn)來的時(shí)候，上家就跟這些車手講，這些車手就到金店買相對應(yīng)金額的金子，馬上把金子取走。被害人的錢就直接打到了金店里面去。

之后，民警調(diào)取多個(gè)現(xiàn)場周邊的視頻，最終確定4名嫌疑人身份，并將他們抓獲歸案。

廈門市公安局思明分局梧村派出所社區(qū)隊(duì)指導(dǎo)員徐世龍：這伙人在去完多家金店，準(zhǔn)備要購買的時(shí)候，可能是有發(fā)現(xiàn)異常，準(zhǔn)備逃離，我們在停車場出口攔到這伙人的時(shí)候，在他們的后備廂發(fā)現(xiàn)了大量的黃金首飾的盒子袋子，然后在他們的隨身行里面也發(fā)現(xiàn)了一些POS機(jī)，手機(jī)里面發(fā)現(xiàn)了跟上家也就是境外詐騙團(tuán)伙的聊天記錄。他們剛剛從外地作案23起，流竄到廈門準(zhǔn)備購買50萬的黃金，然后把這些黃金寄到上家指定的地點(diǎn)去。

金店攔截，精準(zhǔn)反詐，離不開高效的警民聯(lián)動機(jī)制，以及全社會各方力量的加入。

廈門市公安局刑事偵查支隊(duì)六大隊(duì)一中隊(duì)中隊(duì)長洪恒亮：反詐從一開始可能大家會覺得是公安一家的事情，到了這幾年慢慢覺得確實(shí)是整個(gè)社會的一個(gè)事情了，打防結(jié)合，尤其是要以防為先，最重要的還是防范意識。

風(fēng)險(xiǎn)等級高！大額取現(xiàn)送往騙子指定地點(diǎn)

反詐攔截，跟電詐分子賽跑，就是要比速度、比技術(shù)。早一分，快一步，也許就能讓被騙的當(dāng)事人停止轉(zhuǎn)賬，也許就能攔截住轉(zhuǎn)出去的錢，為當(dāng)事人挽回?fù)p失。早在2015年，福建廈門建立了全國第一個(gè)多級聯(lián)動反詐中心，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)等級高的警情，從尋找潛在被害人到勸阻攔截，都圍繞著一個(gè)“快”字。

今年6月19日，在廈門街頭，民警正對著電話那邊疑似被詐騙的市民李先生急切地勸阻。此時(shí)，李先生正準(zhǔn)備將剛剛?cè)〕龅?.8萬元現(xiàn)金，送到詐騙分子指定的地點(diǎn)。

廈門市公安局湖里分局禾山派出所民警林輝躍：我們跟詐騙分子雙方就是在博弈，誰能博得當(dāng)事人的信任。當(dāng)事人那一邊其實(shí)已經(jīng)被詐騙分子洗腦好幾天了。

當(dāng)天下午5時(shí)，廈門市公安局湖里分局接到市反詐騙中心推送的緊急預(yù)警，市民李先生疑似遭遇投資類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，已經(jīng)從銀行取出大額現(xiàn)金，風(fēng)險(xiǎn)等級極高。

廈門市公安局湖里分局禾山派出所民警林輝躍：趕到當(dāng)事人的家中去，也聯(lián)系了房東開門，發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人不在家里，剩下唯一的途徑就是通過電話聯(lián)系。在我多次撥打電話之后，當(dāng)事人總算接通了一通電話。

湖里分局禾山派出所民警林輝躍第一時(shí)間嘗試電話聯(lián)系李先生。然而，已被騙子洗腦的李先生卻對自己可能被詐騙的事情始終半信半疑。

廈門市公安局湖里分局禾山派出所民警林輝躍：當(dāng)事人可能接到我們的電話，還是比較詫異，怎么會突然有公安跟他聯(lián)系？我這邊是開門見山跟他說了我的身份信息，是他們所居住地的社區(qū)民警。當(dāng)事人這邊就跟我說這4.8萬元現(xiàn)金，取出來是要還之前欠朋友的錢。我就問他近期有沒有接觸到像投資類的詐騙，當(dāng)事人是一概否認(rèn)。

李先生不斷地找借口搪塞民警，并掛斷了電話。情況萬分緊急，拒不接電話的李先生，隨時(shí)可能會把現(xiàn)金交給騙子。經(jīng)過不厭其煩的溝通，李先生終于在電話里告訴了民警他的具體位置。

廈門市公安局湖里分局禾山派出所民警林輝躍：通過微信視頻，確認(rèn)對方4.8萬元還在手上，先松了一口氣之后。要求當(dāng)事人一定要把他的微信實(shí)時(shí)定位發(fā)給我們，因?yàn)樗乃枷朐谧龆窢帯?/p>

攔截刻不容緩，湖里公安分局立即啟動跨區(qū)域警務(wù)協(xié)作機(jī)制，將案件信息通報(bào)給了李先生此時(shí)所在區(qū)域的海滄公安分局，請求協(xié)助。

就在湖里公安分局的民警和李先生通話的同時(shí)，海滄公安分局的指揮中心已經(jīng)在指揮路面的執(zhí)勤警力展開查找工作。一場跨行政區(qū)域的反詐接力就此展開。

廈門市公安局刑事偵查支隊(duì)六大隊(duì)一中隊(duì)中隊(duì)長洪恒亮：為了與騙子拼速度。受害者他可能跨區(qū)域了，這時(shí)候下面的屬地派出所就會提級進(jìn)行處置，會把實(shí)際情況反饋到市反詐騙中心，由我們反詐騙中心進(jìn)行一些數(shù)據(jù)的研判，包括后續(xù)的指定管轄的要求，最終就會把整個(gè)指令形成一個(gè)閉環(huán)。

民警們爭分奪秒，有人負(fù)責(zé)和李先生時(shí)刻保持聯(lián)系，有人負(fù)責(zé)在路面搜尋李先生的蹤跡。幸運(yùn)的是，他們很快在一個(gè)十字路口，找到了緊緊護(hù)著信封袋的李先生。民警立刻沖上前去，檢查李先生的錢財(cái)有沒有損失。

隨后，民警將李先生帶回派出所，結(jié)合李先生手機(jī)里與所謂導(dǎo)師的聊天記錄、投資平臺界面，進(jìn)行了騙術(shù)剖析。此時(shí)，李先生終于意識到，那個(gè)許諾高額回報(bào)的導(dǎo)師和所謂的內(nèi)部消息，不過是騙子精心設(shè)計(jì)的一場騙局。

廈門市公安局湖里分局禾山派出所民警林輝躍：以當(dāng)事人輸入信息，可能填身份證號碼或者銀行卡號的時(shí)候，實(shí)際上是沒有錯的，但是對方通過后臺修改就說可能輸號碼的時(shí)候錯誤了一位，操作失誤導(dǎo)致系統(tǒng)出問題，要求對方要通過線下轉(zhuǎn)賬。

這場跨湖里、海滄兩區(qū)的聯(lián)動勸阻，從預(yù)警到攔截僅僅用了53分鐘，保住了李先生4.8萬元的存款。而民警與騙子進(jìn)行賽跑的背后，正是廈門警方在全國首創(chuàng)的網(wǎng)絡(luò)、通信、資金三維預(yù)警技術(shù)的有力支撐。

廈門市公安局刑事偵查支隊(duì)六大隊(duì)一中隊(duì)中隊(duì)長洪恒亮：我們反詐中心是15年成立的，到今年也剛好是10年了，這10年從1.0版本到2.0版本，我們公安的打擊包括反制在不斷升級，但是同時(shí)騙子的一些詐騙手法，也是不斷在更新?lián)Q代。

女子稱馬上賺500萬元抗拒民警勸阻

反詐攔截是閃電戰(zhàn)，有時(shí)候更是拉鋸戰(zhàn)。敲破門喊破喉，正是勸阻民警經(jīng)常經(jīng)歷的場景。當(dāng)事人被洗腦深陷騙局，經(jīng)常是只相信手機(jī)另一端的騙子，卻不相信眼前的民警，有的甚至還認(rèn)為民警擋了他的發(fā)財(cái)路，想方設(shè)法偷偷繼續(xù)轉(zhuǎn)賬進(jìn)行所謂的投資。喚醒當(dāng)事人，該怎么發(fā)力呢？把正在受騙的群眾從騙局的邊緣拉回來，這同樣成為反詐破題的關(guān)鍵。

勸阻聲不斷地在樓道中回響，民警的警服已經(jīng)被汗水浸透。這已經(jīng)是民警蔡海濱第四次敲響鄧女士的家門。每次勸阻的場景都如出一轍。

廈門市公安局思明分局筼筜派出所社區(qū)隊(duì)隊(duì)長蔡海濱：勸阻了很長時(shí)間了，我跟她講你很有可能遇到了詐騙分子，她就只是笑一笑，點(diǎn)點(diǎn)頭什么，她說她不會被騙怎么樣的，也是覺得很無奈。

今年5月20日，廈門市公安局思明分局筼筜派出所接到緊急預(yù)警，轄區(qū)居民鄧女士下載涉詐App，面臨交友詐騙的轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)。民警立即上門進(jìn)行勸阻。

鄧女士今年60多歲，平時(shí)一個(gè)人生活。她告訴民警，自己沒有被騙，只是投資了幾萬元錢。

廈門市公安局刑事偵查支隊(duì)六大隊(duì)一中隊(duì)中隊(duì)長洪恒亮：預(yù)警等級會區(qū)分成緊急的、高危的、中危跟低危的。

廈門市公安局刑事偵查支隊(duì)反詐工作處處長胡建躍：高危預(yù)警，指的就是群眾正在跟詐騙分子聯(lián)系，很有可能馬上就會引發(fā)財(cái)產(chǎn)損失的，我們會派出民警上門開展勸阻工作，力爭通過見面宣傳，把正在受騙的群眾從邊被騙的邊緣拉回來。

警方預(yù)警信息顯示，和鄧女士聯(lián)系的詐騙電話涉嫌多起交友詐騙。民警懷疑，鄧女士已經(jīng)被騙子深度洗腦，陷入情感、投資的雙重陷阱。

由于鄧女士年紀(jì)大了，民警擔(dān)心情緒激動會影響鄧女士身體。并且鄧女士也一再向民警表示自己不會再繼續(xù)投錢，民警決定近期多上門關(guān)注鄧女士的情況。

廈門市公安局思明分局筼筜派出所社區(qū)隊(duì)隊(duì)長蔡海濱：她前面有答應(yīng)我們說不會再跟對方聯(lián)系，后面因?yàn)樗膊辉敢獍咽謾C(jī)拿出來，也沒辦法說強(qiáng)制去搶她的手機(jī)來給卸載掉。

之后，民警接連幾天都去了鄧女士家中，向鄧女士宣傳反詐知識。

本以為連續(xù)不斷的上門勸阻，能夠讓鄧女士及時(shí)醒悟?？蓭滋旌?，民警發(fā)現(xiàn)鄧女士竟然還在和騙子聯(lián)系。時(shí)間緊迫，每耽誤一分鐘，鄧女士的血汗錢都可能被騙子卷走。

無奈之下，民警決定調(diào)整策略，一邊聯(lián)系鄧女士家屬協(xié)助勸說，一邊將鄧女士帶回派出所，阻斷鄧女士與詐騙分子的聯(lián)系。

廈門市公安局思明分局筼筜派出所社區(qū)隊(duì)隊(duì)長蔡海濱：反詐專班的一個(gè)工作人員，包括所領(lǐng)導(dǎo)一起來勸阻，從跟她講了一些轄區(qū)有被騙的案例，把大致的情況也跟她兒子講了，后邊也是通過她兒子一起來勸導(dǎo)，最后她才相信了我們。后面她就沒有一些錢財(cái)被騙的情況，要不然她投資下去就大幾十萬的這種。

原來，就在民警上門對鄧女士進(jìn)行勸阻的這些天，騙子一直沒有中斷和她的聯(lián)系。就在民警帶鄧女士來派出所之前，騙子也還在對鄧女士進(jìn)行洗腦，好在鄧女士及時(shí)醒悟過來，民警也幫助她卸載了涉詐App、刪除詐騙聯(lián)系人，避免了鄧女士更多的財(cái)產(chǎn)損失。

廈門市公安局思明分局筼筜派出所社區(qū)隊(duì)隊(duì)長蔡海濱：她是一個(gè)離異的單身女性，對方冒充一個(gè)退役軍人，跟她講投資無人機(jī)的項(xiàng)目可以賺錢怎么樣的，已經(jīng)跟他有聊了一陣子，對冒充的嫌疑人已經(jīng)有愛慕的情感了，可能也有被嫌疑人洗腦，說如果有警察來找你怎么樣的，不要相信。

這場持續(xù)近一周的拉鋸戰(zhàn)，最終在民警的不懈努力，成功為鄧女士避免了財(cái)產(chǎn)損失。警方介紹，與傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相比，現(xiàn)在的詐騙依賴的網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)規(guī)模龐大、資金鏈路復(fù)雜。如何搶先一步找到潛在受害對象并實(shí)施攔截，是公安機(jī)關(guān)破解反詐難題的關(guān)鍵。

廈門市公安局刑事偵查支隊(duì)六大隊(duì)一中隊(duì)中隊(duì)長洪恒亮：我們是自己研發(fā)了一個(gè)專門針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的接處警平臺。這個(gè)平臺上預(yù)設(shè)了很多接警詢問要素，包括受害者的涉案QQ號、微信號還有最關(guān)鍵的銀行賬號等。錄入完成就會把它轉(zhuǎn)入廈門110指揮平臺中心當(dāng)中，立即派警操作。

據(jù)了解，自2020年以來，廈門市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪中心成功阻止15.64萬名受害人繼續(xù)匯款，避免群眾經(jīng)濟(jì)損失達(dá)27.75億元，凍結(jié)、止付、返還資金數(shù)量連續(xù)5年同比提升，全市電詐警情連續(xù)5年同比下降。

廈門市公安局刑事偵查支隊(duì)反詐工作處處長胡建躍：預(yù)警勸阻方面，建立了一支專門的隊(duì)伍，充分的運(yùn)用現(xiàn)在的科技以及最前沿的AI技術(shù)，然后對大數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。下一步，廈門公安將以法治思維整合各方資源，營造全警反詐，全社會反詐的濃厚氛圍，全力守好群眾的錢袋子。

（總臺央視記者張李彬陳風(fēng)辛李旭晨）

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