信暮

無證！中銀國際證券

券業(yè)行家，事實說話。

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對

券商人士來說，基層網(wǎng)點“全員營銷”，幾乎是無人不曉的秘密。然而，“無證銷售”，也成為券業(yè)頑疾。這不，中銀國際證券因為無證人員從事基金銷售，收到“三連”罰單。

首見處罰

“斷更”數(shù)月的內(nèi)蒙古證監(jiān)局，新增四份監(jiān)管處罰信息，其中三條，指向中銀國際證券股份有限公司（簡稱：中銀國際證券或中銀證券）。

剛剛公布的〔2025〕12號監(jiān)管函指出，中銀國際證券呼和浩特新華東街證券營業(yè)部（簡稱：呼和浩特營業(yè)部）從業(yè)人員侯圣，存在取得基金從業(yè)資格前從事基金銷售活動的情形。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條的規(guī)定，內(nèi)蒙古證監(jiān)局對其你采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

中證協(xié)歷史信息顯示，侯圣在2016年1月任職于中信建投，彼時登記的學(xué)歷為大專。2017年7月，他加入中銀國際證券時，學(xué)歷提升為本科。

中基協(xié)顯示，他在2022年6月取得了基金從業(yè)資格。行家由此猜測，本次違規(guī)事項，發(fā)生在其拿證之前。

上級追責(zé)

因管理“失責(zé)”，同時被罰的還有呼和浩特營業(yè)部及負(fù)責(zé)人。

內(nèi)蒙古證監(jiān)局指出，呼和浩特營業(yè)部存在未落實人員資質(zhì)管理要求，未確?；痄N售人員具有基金從業(yè)資格等情形。

為此，內(nèi)蒙古證監(jiān)局對呼和浩特營業(yè)部采取出具警示函的監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。要求認(rèn)真吸取教訓(xùn)，增強合規(guī)意識，限期30日提交書面報告。

紀(jì)雄飛作為呼和浩特營業(yè)部負(fù)責(zé)人，因?qū)`規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，收到監(jiān)管警示和記檔處罰。

中證協(xié)從業(yè)人員信息顯示，紀(jì)雄飛為碩士學(xué)歷，2017年首次在中銀國際證券登記執(zhí)業(yè)。這位自呼和浩特營業(yè)部籌建起便負(fù)有管理責(zé)任的券商人士，后續(xù)需要更加注意。

唯一網(wǎng)點

成立于2017年1月4日，呼和浩特營業(yè)部是中銀國際證券唯一一家設(shè)于內(nèi)蒙古轄區(qū)的網(wǎng)點。目前參保人員8名，長期保持穩(wěn)定。

據(jù)中銀證券年報分部數(shù)據(jù)。2023年，內(nèi)蒙古區(qū)域營業(yè)收入1,141.8萬元，營業(yè)利潤587.8萬元。2024年營業(yè)收入1100.3萬元，營業(yè)利潤563.9萬元。

雖然人員規(guī)模和業(yè)績體量均不大，但在這一區(qū)域也屬難得，并且人均創(chuàng)收和創(chuàng)利頗為可觀。

而合規(guī)基礎(chǔ)的脆弱性，與其盈利能力形成反差。

無證悖論

另一方面，中銀國際證券的員工資質(zhì)似乎也存在“悖論”。

中證協(xié)顯示，除證券經(jīng)紀(jì)人、分析師和保薦代表人外，中銀國際證券現(xiàn)有2,675名從業(yè)人員。

對照中基協(xié)備案，中銀國際證券擁有2,250名基金從業(yè)人員，45人取得基金銷售資格，還有基金經(jīng)理19名，投資經(jīng)理15名。

由此來看，至少在財富管理條線，“無證”人員的比例并不高，而違規(guī)行為卻并非個例。

行家猜測，盡管監(jiān)管三令五申，中銀國際證券或許并未注重資質(zhì)管理。尤其是業(yè)務(wù)量不大的網(wǎng)點，為完成考核指標(biāo)，默許無證人員參與客戶拓展所致。

何人分管

月前，行家曾點評了中銀國際證券掌門女將寧敏辭任的事件，而繼任者目前尚未正式到任。

事實上，近期中銀國際證券分管合規(guī)的高管，也出現(xiàn)了異動。

2024年3月27日，中銀證券公告稱，合規(guī)總監(jiān)亓磊先生因個人原因向董事會提交書面辭呈。董事會決議聘任副執(zhí)行總裁沈鋒先生兼任合規(guī)總監(jiān)，“待取得監(jiān)管認(rèn)可后正式履職”。

然而，這位出身中國銀行的資深高管，在超過八個月的時間里，似乎未能取得監(jiān)管認(rèn)可。早有去意的亓磊只得無奈留任。

2024年12月6日，中銀證券公告稱，董事會同意亓磊先生不再履行合規(guī)總監(jiān)職責(zé)，由執(zhí)行總裁周冰先生代行合規(guī)總監(jiān)職務(wù)。

2025年6月3日，中銀證券發(fā)布董事會決議公告，聘任公司稽核總監(jiān)蓋文國先生兼任公司合規(guī)總監(jiān)，待取得監(jiān)管認(rèn)可后正式履職。

短短六天之后，蓋文國先生兼任公司合規(guī)總監(jiān)事宜已獲中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局認(rèn)可，自6月9日起正式任職公司合規(guī)總監(jiān)，周冰先生不再代行合規(guī)總監(jiān)職務(wù)。

今年6月23日，寧敏女士因工作調(diào)動辭任，收到誠摯敬意和衷心感謝。中銀國際證券宣布由董事、執(zhí)行總裁周冰先生代行董事長、董事會戰(zhàn)略與發(fā)展委員會主任委員以及法定代表人職責(zé)。而新任董事長候選人，僅見名字出現(xiàn)在公告中，未有公開履歷，也未見履職公告。

最近一段時間，中銀國際證券合規(guī)高管的變動，或許在一定程度上影響了合規(guī)管理體系的穩(wěn)定性與執(zhí)行力，為違規(guī)行為的發(fā)生埋下隱患。

行家同樣希望：換帥完成后，中銀國際證券能夠深入推進(jìn)合規(guī)體系重構(gòu)，筑牢風(fēng)險防控底線。

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