財富管理領(lǐng)域的AI轉(zhuǎn)型正在邁入“加速期”。

7月21日，盈米基金與阿里云達(dá)成AI全棧（應(yīng)用、模型、平臺、算力的全方位）戰(zhàn)略合作。據(jù)悉，此次合作將融合阿里云前沿的大模型能力和全棧AI技術(shù)能力，以及盈米基金在財富管理行業(yè)的沉淀，探索從底層技術(shù)到場景應(yīng)用的行業(yè)解決方案。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，隨著科技與金融深度融合進(jìn)入新階段，由AI賦能的財富管理新時期正在加速到來。

盈米基金“牽手”阿里云

近些年來，盈米基金在AI領(lǐng)域動作頻頻。

去年5月，盈米基于阿里云通義千問推出直接面對客戶的AI大模型投顧服務(wù)且慢“AI小顧”，今年4月，盈米基金又推出了財富管理行業(yè)首個MCPServer——“盈米且慢MCP”，將盈米的金融數(shù)據(jù)、投研能力、內(nèi)容能力、投顧能力以及通用能力等核心能力進(jìn)行封裝，率先登陸阿里云百煉平臺并首發(fā)30余個金融工具。

據(jù)悉，MCP中文全稱為“模型上下文協(xié)議”，是由Anthropic公司開發(fā)的開源協(xié)議。它標(biāo)準(zhǔn)化了大模型與應(yīng)用和數(shù)據(jù)源的交互方式，使得大模型能夠高效調(diào)用數(shù)據(jù)庫、工具和網(wǎng)絡(luò)搜索等多種資源，從而實現(xiàn)大模型與外部系統(tǒng)的高效聯(lián)動。

近日盈米基金與阿里云的AI全棧合作，則聚焦于數(shù)據(jù)、算法和算力這三大核心要素在財富管理領(lǐng)域的優(yōu)化配置和迭代升級。

“過去，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，常常面臨技術(shù)與業(yè)務(wù)流程割裂的問題。”業(yè)內(nèi)人士坦言，金融行業(yè)對數(shù)據(jù)和內(nèi)容的專業(yè)性、精準(zhǔn)性及時效性要求極高，通用大模型很難直接滿足其復(fù)雜業(yè)務(wù)需求。因此，構(gòu)建一個經(jīng)過專業(yè)金融數(shù)據(jù)訓(xùn)練、深度理解財富管理業(yè)務(wù)邏輯的垂直領(lǐng)域模型就是破局的關(guān)鍵。

據(jù)悉，作為此次合作的AI基礎(chǔ)設(shè)施提供方，阿里云將提供AI大模型、算力支持以及模型訓(xùn)練、RAG（檢索增強(qiáng)生成）、模型評測等專家經(jīng)驗和技術(shù)平臺。盈米基金則將提供真實海量的金融服務(wù)場景、經(jīng)過驗證的投顧方法論和高質(zhì)量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。雙方將形成“技術(shù)驅(qū)動場景、場景驗證技術(shù)”的共建模式，打造可復(fù)制、可推廣的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)解決方案。未來，雙方還將聯(lián)合推出金融領(lǐng)域的權(quán)威數(shù)據(jù)基準(zhǔn)，為行業(yè)建立可量化的技術(shù)參考標(biāo)準(zhǔn)，賦能財富管理行業(yè)的智能化轉(zhuǎn)型。

“隨著人工智能的迅猛發(fā)展，我們正在進(jìn)入‘AI重構(gòu)金融’的新階段?！卑⒗镌浦悄芗瘓F(tuán)公共云事業(yè)部副總裁、新金融行業(yè)總經(jīng)理張翅表示，阿里云將結(jié)合通義實驗室在預(yù)訓(xùn)練模型、模型蒸餾等領(lǐng)域的技術(shù)積累，促進(jìn)雙方在AI技術(shù)創(chuàng)新與財富管理領(lǐng)域的深度融合，實現(xiàn)資源共享和技術(shù)優(yōu)勢互補(bǔ)，共同打造AI的下一個十年。

盈米基金董事長肖雯也表示，阿里云在云計算、大模型領(lǐng)域的實力，是支持行業(yè)AI轉(zhuǎn)型升級的重要基礎(chǔ)設(shè)施。希望通過此次與阿里云的戰(zhàn)略合作，進(jìn)一步推動財富管理行業(yè)的智能化轉(zhuǎn)型和升級。

AI賦能財富管理加速

不僅是盈米基金，近些年來，許多機(jī)構(gòu)均在“AI+財富管理”領(lǐng)域落子。

今年6月，京東金融旗下“京小貝”AI財富管家正式推出。據(jù)悉，該服務(wù)以多模型融合與多智能體協(xié)同為核心，整合京東大模型與金融垂類模型，可通過投資機(jī)會洞察、投研策略分析以及全周期陪伴式服務(wù)等一系列功能，助力投資者全天候捕捉市場機(jī)遇，打造智能化的財富管理新體驗。

去年，螞蟻集團(tuán)升級了旗下的AI金融管家“螞小財”。截至2024年8月底，AI金融管家“螞小財”的月度活躍用戶數(shù)已經(jīng)達(dá)到7000萬人。

部分機(jī)構(gòu)還開發(fā)了AI投顧，進(jìn)一步為金融機(jī)構(gòu)的買方轉(zhuǎn)型賦能。比如國金證券旗下的AI投顧打破了技術(shù)、數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)之間的壁壘，讓金融科技深度服務(wù)于投資者的真實投資需求，為投資者提供從需求分析、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品選擇到投后持續(xù)跟蹤的全鏈條服務(wù)。

“科技金融的核心要義在于普惠性。這類AI賦讓我們能以科技創(chuàng)新為核心驅(qū)動力，通過數(shù)字化手段覆蓋長尾市場，有效拓寬行業(yè)服務(wù)半徑，進(jìn)而實現(xiàn)普惠性服務(wù)的落地，以技術(shù)賦能提升投資者的決策的效率與質(zhì)量?！眹鹱C券人士說。