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來(lái)源：券業(yè)行家
繼中信證券之后，中金財(cái)富宣布買(mǎi)方投顧資產(chǎn)保有規(guī)模成功跨越千億大關(guān)。這一成績(jī)不僅標(biāo)志著中金財(cái)富業(yè)務(wù)發(fā)展的重大突破，更彰顯其堅(jiān)定不移深耕買(mǎi)方投顧的戰(zhàn)略定力。
官宣突破千億
7月18日，中金財(cái)富通過(guò)官微宣布：買(mǎi)方投顧資產(chǎn)保有規(guī)模成功跨越1000億元大關(guān)，成為行業(yè)內(nèi)又一家達(dá)成這一里程碑的金融機(jī)構(gòu)。在此之前，僅有中信證券的買(mǎi)方投顧規(guī)模突破了1000億元。
中金財(cái)富表示，自2019年起，中金財(cái)富以前瞻性的眼光，率先在業(yè)內(nèi)發(fā)力買(mǎi)方投顧轉(zhuǎn)型，摒棄依賴(lài)流量費(fèi)、銷(xiāo)售返傭的傳統(tǒng)路徑。
經(jīng)過(guò)多年的努力，中金財(cái)富構(gòu)建了一套基于賬戶(hù)視角、追求長(zhǎng)效價(jià)值、覆蓋精細(xì)化客戶(hù)需求的“中國(guó)50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買(mǎi)方投顧服務(wù)體系，并持續(xù)迭代服務(wù)細(xì)節(jié)、延展服務(wù)觸角。
作為買(mǎi)方投顧模式代表之一的“中國(guó)50”，在近年來(lái)較為波動(dòng)的市場(chǎng)環(huán)境中經(jīng)受住了考驗(yàn)，幫助客戶(hù)在長(zhǎng)期持有過(guò)程中享受復(fù)利增長(zhǎng)。
截至2025年6月末，“中國(guó)50”私享專(zhuān)戶(hù)中，有超90%客戶(hù)實(shí)現(xiàn)盈利，近半客戶(hù)追加復(fù)購(gòu)。在經(jīng)歷2024年行情較為低迷震蕩的階段過(guò)后，“公募50”保有規(guī)模仍穩(wěn)步增長(zhǎng)并跨越百億臺(tái)階，穩(wěn)居行業(yè)前列。立足為廣大個(gè)人客戶(hù)交易資產(chǎn)提供買(mǎi)方投顧解決方案的“ETF50”，截至6月累計(jì)簽約客戶(hù)超6.3萬(wàn)人次，簽約客戶(hù)ETF保有規(guī)模較去年同期增長(zhǎng)291%。
三大能力基座
千億規(guī)模的背后，中金財(cái)富立足長(zhǎng)期思維，重構(gòu)投顧服務(wù)體系，持續(xù)深化資產(chǎn)配置、專(zhuān)業(yè)投研，以及客戶(hù)服務(wù)三大能力基座。
當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下，投資者對(duì)專(zhuān)業(yè)、理性且以長(zhǎng)期價(jià)值為導(dǎo)向的投資顧問(wèn)服務(wù)需求持續(xù)升溫。
傳統(tǒng)的賣(mài)方模式在實(shí)踐中善于迎合投資者的情緒價(jià)值，以市場(chǎng)熱點(diǎn)作為營(yíng)銷(xiāo)賣(mài)點(diǎn)。不僅會(huì)傷害客戶(hù)個(gè)人利益，也會(huì)助推市場(chǎng)行為模式的非理性，追漲殺跌現(xiàn)象頻現(xiàn)。
而買(mǎi)方投顧模式則以客戶(hù)利益為中心，站在客戶(hù)利益一側(cè)，通過(guò)收取與客戶(hù)存續(xù)資產(chǎn)規(guī)模相關(guān)的費(fèi)用，有效解決了財(cái)富管理（賣(mài)方）與投資者（買(mǎi)方）的利益一致性問(wèn)題，真正實(shí)現(xiàn)顧問(wèn)服務(wù)的客觀性和中立性。
買(mǎi)方投顧轉(zhuǎn)型
從行業(yè)發(fā)展來(lái)看，券商大財(cái)富業(yè)務(wù)正處于從通道傭金模式向買(mǎi)方投顧驅(qū)動(dòng)的資產(chǎn)配置模式的關(guān)鍵轉(zhuǎn)型期。
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道梳理上市券商2024年年報(bào)發(fā)現(xiàn)，大中型券商加速向買(mǎi)方投顧轉(zhuǎn)型呈現(xiàn)出三個(gè)較為明顯的趨勢(shì)：
一是券商基金投顧業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)；
二是堅(jiān)持打造專(zhuān)業(yè)投顧團(tuán)隊(duì)，同時(shí)利用AI、大模型等新技術(shù)賦能投顧業(yè)務(wù)；
三是投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)成新增長(zhǎng)點(diǎn)。
例如，截至2024年12月末，國(guó)聯(lián)民生證券基金投顧保有規(guī)模92.38億元，同比增長(zhǎng)40.10%；東方證券基金投顧業(yè)務(wù)合計(jì)規(guī)模約153.71億元，較年初增長(zhǎng)7.05%。
從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，美國(guó)的財(cái)富管理市場(chǎng)中買(mǎi)方投顧占據(jù)主導(dǎo)地位，目前美國(guó)約91%的市場(chǎng)屬于買(mǎi)方市場(chǎng)。而國(guó)內(nèi)買(mǎi)方投顧市場(chǎng)尚處于發(fā)展階段，不過(guò)增長(zhǎng)潛力巨大。
隨著居民財(cái)富加速配置資本市場(chǎng)，以及投資者對(duì)專(zhuān)業(yè)投顧服務(wù)需求的增加，國(guó)內(nèi)買(mǎi)方投顧市場(chǎng)前景廣闊。
本次，中金財(cái)富買(mǎi)方投顧資產(chǎn)規(guī)模突破1000億，是其自身轉(zhuǎn)型發(fā)展的成果，也為行業(yè)發(fā)展提供了借鑒。
未來(lái)，隨著更多金融機(jī)構(gòu)在買(mǎi)方投顧領(lǐng)域的深入探索與發(fā)展，財(cái)富管理行業(yè)有望迎來(lái)更加成熟、規(guī)范的發(fā)展階段，為投資者提供更優(yōu)質(zhì)、專(zhuān)業(yè)的服務(wù)。
券業(yè)行家深耕券商服務(wù)二十余年，匯聚券業(yè)精英，助推行業(yè)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型。與最前端的券業(yè)精英思想碰撞，交流最新業(yè)務(wù)觀點(diǎn)、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，獲得新的業(yè)務(wù)靈感，第一時(shí)間把握市場(chǎng)發(fā)展機(jī)遇，旨在搭建高質(zhì)量的業(yè)務(wù)交流與人脈資源鏈接的平臺(tái)。
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