炒股就看金麒麟分析師研報(bào)，權(quán)威，專業(yè)，及時(shí)，全面，助您挖掘潛力主題機(jī)會(huì)！
（來(lái)源：第一財(cái)經(jīng)資訊）
“虛擬資產(chǎn)理財(cái)”“法幣換U/場(chǎng)外OTC”“AI鏈基金”……隨著香港《穩(wěn)定幣條例》生效在即，“穩(wěn)定幣”概念正成為不法分子實(shí)施詐騙的新幌子。
第一財(cái)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前市場(chǎng)上主要呈現(xiàn)三類典型騙局模式：一是以“高收益理財(cái)”為誘餌實(shí)則進(jìn)行非法集資的“龐氏騙局”；二是包裝毫無(wú)價(jià)值的數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行高價(jià)兜售的騙局；三是誘導(dǎo)投資者跨境開戶投資，實(shí)際騙取投資資金的詐騙陷阱。
以近期熱傳的“JD穩(wěn)定幣”騙局為例，不法分子不僅虛構(gòu)京東背書，更設(shè)計(jì)出“注冊(cè)送穩(wěn)定幣”“年化收益率超70%”的高收益陷阱，通過(guò)多級(jí)傳銷機(jī)制瘋狂斂財(cái)。值得注意的是，盡管京東已多次公開辟謠，此類平臺(tái)仍通過(guò)頻繁更換馬甲持續(xù)行騙。
對(duì)此，蘇州、北京等五地金融監(jiān)管部門已相繼發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示，提醒公眾警惕此類新型金融詐騙。
號(hào)稱年化收益超70%
“注冊(cè)即送1萬(wàn)枚與港幣1：1掛鉤的JD穩(wěn)定幣、贈(zèng)送1000股JD原始股?！痹谝粋€(gè)名為“京東社區(qū)”的內(nèi)測(cè)福利群中，群主大堂（化名）向群?jiǎn)T介紹這樣的限時(shí)福利。
在他的描述中，僅進(jìn)行注冊(cè)這一動(dòng)作，就可能獲得價(jià)值超2萬(wàn)元人民幣的獎(jiǎng)勵(lì)。而成功邀請(qǐng)一個(gè)人，還可以再獲得1000枚JD穩(wěn)定幣、50股原始股，換算成人民幣約為7300元。
這個(gè)打著穩(wěn)定幣幌子的社區(qū)設(shè)計(jì)了多種“高收益盈利”策略。當(dāng)記者以投資者身份咨詢時(shí)，業(yè)務(wù)員推薦了一款“AI鏈基金”產(chǎn)品：購(gòu)買1888元套餐可獲贈(zèng)2.5萬(wàn)枚JD穩(wěn)定幣和3000股JD股，另享每日48元收益。不計(jì)算穩(wěn)定幣和原始股的價(jià)值，僅按日收益計(jì)算，該套餐固定年化收益率已達(dá)30.5%；若選擇8888元套餐，年化收益率更高達(dá)38.88%。
另一款“JD穩(wěn)定幣”產(chǎn)品，則是封閉期產(chǎn)品，客戶可選擇90日或180日的封閉期，到期可取出本金及收益。以30萬(wàn)枚穩(wěn)定幣產(chǎn)品（約合235萬(wàn)港元）為例，每日可獲得5000枚，180天到期后可獲得90萬(wàn)枚JD幣（宣稱與港元等值）的收益。以此計(jì)算，該產(chǎn)品的年化收益率已超過(guò)70%。
或?yàn)槊曰笸顿Y者，該產(chǎn)品設(shè)置了復(fù)雜的“變現(xiàn)”機(jī)制。據(jù)業(yè)務(wù)員介紹，收益可選擇上鏈后提現(xiàn)，或兌換成“京東鏈E卡”。但需繳納800元開通“Plus大會(huì)員”，以獲得內(nèi)部交易JD穩(wěn)定幣的資格，并可在3~5個(gè)工作日內(nèi)領(lǐng)取京東鏈E卡。
“京東社區(qū)”不僅提供高收益，還采用裂變推廣模式加速擴(kuò)張。第一財(cái)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該社區(qū)設(shè)置了多層級(jí)推廣獎(jiǎng)勵(lì)。
根據(jù)社區(qū)網(wǎng)站公告，直推激活1人、3人、10人、30人，分別獎(jiǎng)勵(lì)18元、88元、288元、888元。而下級(jí)的業(yè)績(jī)也會(huì)觸發(fā)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，業(yè)績(jī)達(dá)到2萬(wàn)元、5萬(wàn)元、10萬(wàn)元、30萬(wàn)元、100萬(wàn)元，分別可以獎(jiǎng)勵(lì)88元、388元、888元、3888元和12888元。
“有京東數(shù)字技術(shù)支撐，資金流向清楚，用戶資產(chǎn)由持牌機(jī)構(gòu)托管，比私人虛擬幣安穩(wěn)100倍?！痹诮诘男v會(huì)上，工作人員如是介紹。
在網(wǎng)站首頁(yè)，該社區(qū)自稱公司名稱為京東幣鏈（香港），是京東科技戰(zhàn)略聚焦數(shù)字貨幣與區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)的香港子公司。除了公司名之外，無(wú)論是發(fā)行代幣的名稱“JD穩(wěn)定幣”“京東穩(wěn)定幣”，還是“京東鏈E卡”“Plus大會(huì)員”，都處處“移花接木”地“碰瓷”京東。
近期，京東不斷辟謠與此類平臺(tái)的關(guān)系。京東幣鏈科技（香港）有限公司發(fā)言人指出，作為香港金管局穩(wěn)定幣沙盒的參與方，公司完全遵循監(jiān)管指導(dǎo)落地的進(jìn)程。在取得香港穩(wěn)定幣發(fā)行人牌照前，所有以京東穩(wěn)定幣、JD-HKD、JD-USD等字樣發(fā)幣、吸引用戶購(gòu)買的，以及假借京東或京東合作方名義發(fā)幣的，均為騙局。
但記者注意到，上述此類平臺(tái)仍通過(guò)迅速“改頭換面”持續(xù)攬客。
7月18日，京東幣鏈科技再次辟謠并表示，近期關(guān)注到有人假冒京東名義，在主流交易平臺(tái)發(fā)布名為JD-HKD的數(shù)字貨幣，欺騙用戶參與交易。京東幣鏈科技已溝通主流交易平臺(tái)下架相關(guān)數(shù)字貨幣，并發(fā)布公告提示用戶。
香港中文大學(xué)（深圳）高等金融研究院研究員吳海峰對(duì)第一財(cái)經(jīng)表示，這類所謂的穩(wěn)定幣實(shí)則是其他虛擬貨幣甚至“空氣幣”，更假冒大公司名義欺騙用戶交易，最后往往淪為擊鼓傳花的工具。
多地監(jiān)管提示風(fēng)險(xiǎn)
各類打著“穩(wěn)定幣”旗號(hào)的金融騙局呈現(xiàn)爆發(fā)之勢(shì)，引發(fā)了監(jiān)管強(qiáng)烈關(guān)注。
7月以來(lái)，多地金融監(jiān)管部門密集發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，著重強(qiáng)調(diào)一些不法機(jī)構(gòu)積極炒作“穩(wěn)定幣”等熱點(diǎn)概念，利用社會(huì)公眾對(duì)相關(guān)專業(yè)知識(shí)了解不足的特點(diǎn)，以“金融創(chuàng)新”“數(shù)字資產(chǎn)”等為噱頭，通過(guò)發(fā)行或投資所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動(dòng)。
“蘇州金融”微信公眾號(hào)近期發(fā)布的《關(guān)于警惕以“穩(wěn)定幣”等為名開展非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》指出，參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。
央行早于2021年發(fā)布的《防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)通知》已明確，在中國(guó)內(nèi)地進(jìn)行的虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
浙江省地方金融管理局在《關(guān)于警惕以穩(wěn)定幣等名義從事非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》中稱，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得違反國(guó)家金融管理規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家金融管理部門依法許可，不得向社會(huì)公眾吸收資金。國(guó)家禁止任何形式的非法集資，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。
在7月9日北京市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示中，總結(jié)了利用穩(wěn)定幣進(jìn)行非法集資的多個(gè)特征。一是資質(zhì)缺失，無(wú)金融業(yè)務(wù)許可；二是概念包裝，利用“穩(wěn)定幣”“DeFi”等復(fù)雜概念迷惑投資者；三是虛假承諾，宣稱“穩(wěn)賺不賠”“高額收益”；四是資金池運(yùn)作，依賴新資金維持，易崩盤跑路，風(fēng)險(xiǎn)外溢：五是可能演變?yōu)樵p騙、洗錢等犯罪。
香港金融管理局總裁余偉文亦表示，最近已經(jīng)出現(xiàn)了借推銷數(shù)碼資產(chǎn)和穩(wěn)定幣進(jìn)行的詐騙行徑，令民眾蒙受損失。《穩(wěn)定幣條例》8月1日生效，按照條例規(guī)定，自生效日起，向香港公眾宣傳推廣任何無(wú)牌穩(wěn)定幣，均屬違法。
久別重逢:《久別重逢他太欲太撩太放肆》《他的小可愛又軟又甜》
五本讀者評(píng)選的青春成長(zhǎng)高人氣小說(shuō),《小青梅只想干飯》入選
青春:《在他心坎上賣個(gè)軟》年級(jí)第一內(nèi)斂偏執(zhí)x熱愛學(xué)習(xí)乖巧膽小
