在科遠(yuǎn)能投向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行后，浦發(fā)銀行南通分行以“財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛”為案由，指控科遠(yuǎn)能投及自然人盛某在存款過(guò)程中存在過(guò)錯(cuò)，要求連帶賠償銀行2.95億元本金及利息。
出品｜WEMONEY研究室
文｜王彥強(qiáng)
2.31億執(zhí)行款已收到！
7月22日，科遠(yuǎn)智慧（002380.SZ）發(fā)布公告稱，已收到浦發(fā)銀行南通分行2.31億元執(zhí)行款，尚有8500萬(wàn)元存款及利息在立案中。
據(jù)了解，此前，科遠(yuǎn)智慧子公司南京科遠(yuǎn)智慧能源投資有限公司（下稱“科遠(yuǎn)能投”）起訴浦發(fā)銀行南通分行“儲(chǔ)蓄存款合同糾紛”一案已獲得二審勝訴，但在執(zhí)行環(huán)節(jié)受阻，經(jīng)過(guò)強(qiáng)制執(zhí)行后，部分執(zhí)行款已到位。
然而，科遠(yuǎn)能投與浦發(fā)銀行之間的糾紛并未結(jié)束。7月16日，科遠(yuǎn)智慧公告稱，浦發(fā)銀行南通分行以“財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛”為案由反訴，指控科遠(yuǎn)能投及自然人盛某在存款過(guò)程中存在過(guò)錯(cuò)，要求連帶賠償銀行2.95億元本金及利息。目前，該案已獲南京市玄武區(qū)人民法院受理。
2.95億存款被莫名質(zhì)押
事情的經(jīng)過(guò)這樣的，科遠(yuǎn)智慧子公司科遠(yuǎn)能投，為提高資金使用效率，在2020年11月至2022年7月期間，分多次購(gòu)買(mǎi)了浦發(fā)銀行南通分行一年期定期存款產(chǎn)品，合計(jì)總金額3.45億元。
其中，最早的一筆4000萬(wàn)定期存款于2021年11月10日到期，但科遠(yuǎn)能投在到期日并未收到這筆錢(qián)。
隨后，向浦發(fā)銀行南通分行問(wèn)詢得知，4000萬(wàn)元定期存款于2020年11月10日（存款起息日）已作為南通瑞豪國(guó)際貿(mào)易有限公司（下稱南通瑞豪）開(kāi)具銀行承兌匯票的質(zhì)押擔(dān)保。
由于南通瑞豪未能按時(shí)償債，導(dǎo)致4000萬(wàn)元定期存款到期未能及時(shí)贖回。另外，科遠(yuǎn)能投未到期顯示被質(zhì)押狀態(tài)的存款金額為2.55億元。
之后，隨著多筆存款產(chǎn)品到期，同樣未收到資金。于是，在2022年1月，科遠(yuǎn)能投將浦發(fā)銀行南通分行告上法庭，經(jīng)江蘇省南通市崇川區(qū)人民法院開(kāi)庭審理，2024年12月31日，法院判決浦發(fā)銀行南通分行向南京科遠(yuǎn)支付存款本金2.95億元及逾期利息，本案受理費(fèi)由浦發(fā)銀行南通分行負(fù)擔(dān)。
此后，原告、被告雙方均向南通市中級(jí)人民法院提起上訴。2025年5月17日，經(jīng)南通市中級(jí)人民法院終審，維持原判。
科遠(yuǎn)智慧公告稱，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，公司并未收到浦發(fā)銀行南通分行任何款項(xiàng)。于是，在2025年7月4日，科遠(yuǎn)能投向南通市崇川區(qū)人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行并獲立案。
而據(jù)最新公告顯示，截至7月22日，科遠(yuǎn)智慧已收到南通市崇川區(qū)人民法院劃轉(zhuǎn)的被執(zhí)行人浦發(fā)銀行南通分行履行生效判決的款項(xiàng)共計(jì)231,255,538.55元。其中，本金209,998,885.83元，期內(nèi)及逾期利息21,256,652.72元。
目前尚剩余8500萬(wàn)元存款本金及利息未收回，原因系2022年1月公司向法院起訴時(shí)該8500萬(wàn)元存款未到期，只就到期未收回的2.1億元提起訴訟。針對(duì)，該筆款項(xiàng)，科遠(yuǎn)能投已經(jīng)向江蘇省南通市崇川區(qū)人民法院提起訴訟，該訴訟尚在立案過(guò)程中。
蹊蹺的質(zhì)押擔(dān)保
雙方均否認(rèn)知情
在整個(gè)事件中，科遠(yuǎn)能投的2.95億存款是如何被質(zhì)押擔(dān)保的，是一個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題？
據(jù)公開(kāi)資料顯示，科遠(yuǎn)智慧堅(jiān)稱未簽署任何質(zhì)押協(xié)議；而浦發(fā)銀行南通分行則于2021年11月15日同步報(bào)警，稱“配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查事實(shí)真相”。那個(gè)南通瑞豪，據(jù)企查查顯示，目前已經(jīng)被吊銷，其法定代表人為劉濤、大股東為王偉民。
在2022年至2023年期間，南通瑞豪曾因未按規(guī)定提交年度報(bào)告信息、登記的住所或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系而多次被列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄。
而有媒體致電科遠(yuǎn)智慧時(shí)，工作人員表示：“該案件十分復(fù)雜，存在私刻上市公司公章，冒充工作人員的情況，甚至在南京偽造了公司的辦公場(chǎng)所?！?/p>
而隨著案件的深入，司法機(jī)關(guān)認(rèn)定這是一起“犯罪嫌疑人以非法占有為目的，偽造存款企業(yè)印章、冒用名義實(shí)施詐騙”的刑事案件。上市公司科遠(yuǎn)智慧曾披露，由于浦發(fā)銀行南通分行申請(qǐng)不公開(kāi)審理，因此庭審細(xì)節(jié)暫不公開(kāi)。
這里有一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)是，當(dāng)初科遠(yuǎn)能投在存款時(shí)，是通過(guò)中間人指定的銀行辦理，曾收到中間人給予的利息之外現(xiàn)金，共計(jì)4067.18萬(wàn)元。
而該公司采用賬外現(xiàn)金的方式分批獎(jiǎng)勵(lì)給83名員工4014萬(wàn)元，剩53.18萬(wàn)元由專人保管。存款消失事件發(fā)生后，科遠(yuǎn)智慧與83名員工經(jīng)協(xié)商后，全部退回公司。
會(huì)計(jì)事務(wù)所認(rèn)為，上述定期存款利息之外暫收款4067.18萬(wàn)元因性質(zhì)及金額不明，無(wú)法取得充分證據(jù)確認(rèn)會(huì)計(jì)處理的恰當(dāng)性，因此對(duì)科遠(yuǎn)智慧2022年度、2021年度的財(cái)務(wù)報(bào)告出具了保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。
浦發(fā)銀行南通分行
反訴“財(cái)產(chǎn)損害賠償”
在科遠(yuǎn)能投申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行后不久，7月16日，浦發(fā)銀行南通分行向南京市玄武區(qū)人民法院提起訴訟，以“財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛”為案由，指控科遠(yuǎn)能投及自然人盛某在存款過(guò)程中存在過(guò)錯(cuò)，要求連帶賠償銀行2.95億元本金及利息。
浦發(fā)銀行方面認(rèn)為，科遠(yuǎn)智慧相關(guān)人員接受中間人返現(xiàn)4067萬(wàn)元用于賬外發(fā)放員工獎(jiǎng)勵(lì)，存在重大過(guò)失。?
對(duì)此，科遠(yuǎn)智慧公開(kāi)反駁稱，銀行反訴實(shí)為“拖延執(zhí)行”。并強(qiáng)調(diào)，刑事判決已認(rèn)定詐騙行為與己無(wú)關(guān)。
至于為何在法院終審判決后，對(duì)方又提起訴訟?？七h(yuǎn)智慧工作人員此前回應(yīng)媒體表示，此次訴訟與此前上市公司起訴浦發(fā)銀行南通分行系同一案件，但之前公司起訴的案由是儲(chǔ)蓄合同糾紛的合同之訴，這次對(duì)方提出的案由是財(cái)產(chǎn)損害賠償?shù)那謾?quán)之訴。
針對(duì)浦發(fā)銀行南通分行指控的“存款過(guò)程中存在過(guò)錯(cuò)”，科遠(yuǎn)智慧相關(guān)人稱：“這主要指部分財(cái)務(wù)人員的疏忽行為，但根據(jù)南通中院已經(jīng)作出的終審裁定，我們公司的過(guò)錯(cuò)不足以承擔(dān)2.95億存款的損失?！?/p>
值得一提的是，科遠(yuǎn)智慧在事發(fā)后，還表示浦發(fā)銀行當(dāng)時(shí)的網(wǎng)銀系統(tǒng)中沒(méi)有明確顯示該存款處于質(zhì)押狀態(tài)，事發(fā)當(dāng)天該公司的職員去柜面查詢存款時(shí)，存款狀態(tài)還顯示正常。
雖然目前尚不知此案的真相究竟如何，但可以確定的是，此案的發(fā)生，也暴露了浦發(fā)銀行南通分行的內(nèi)控問(wèn)題。
事實(shí)上，在該案發(fā)生時(shí)，在2020年3月，浦發(fā)銀行南通分行便因?yàn)椤捌睋?jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實(shí)、借貸搭售、代客操作、違規(guī)銷售”等違規(guī)行為，被中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)管管理委員會(huì)南通監(jiān)管分局處以95萬(wàn)元罰款。而彼時(shí)浦發(fā)銀行南通分行的行長(zhǎng)是陳永輝。
目前，南京市玄武區(qū)人民法院已受理浦發(fā)銀行南通分行的反訴，科遠(yuǎn)智慧表示將“全力應(yīng)訴”，但開(kāi)庭時(shí)間尚未確定。
年報(bào)顯示，2024年，浦發(fā)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1707.48億，同比下降1.55%。實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)452.57億元，同比增長(zhǎng)23.31%。截至2024年末，該行的資產(chǎn)總額為9.46萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)5.05%；貸款總額為5.39萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)7.45%；存款總額為5.15萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)3.24%。
2025年第一季度，浦發(fā)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入459.22億元，同比增長(zhǎng)1.31%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)175.98億元，同比增長(zhǎng)1.02%。不良率為1.33%。
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